Manual de GeneraSEPA

Manual de GeneraSEPA

No dude en llamarnos si tiene alguna duda o alguna necesidad particular.

Instalación y configuración

Instalación

Instalación

Hemos tratado de hacer el uso de GeneraSEPA lo mas sencillo y flexible posible. Por eso es un programa totalmente portable. No requiere instalación

Cree una carpeta llamada "GeneraSEPA" donde les resulte más cómodo. Puede situar la carpeta tanto en un disco local, una ubicación de red o en un disco USB.

La aplicación creará directorios en su ubicada a medida que vaya guardando datos o generando remesas.

Puede tener distintas instalaciones de GeneraSEPA. Puede ser interesante por diversas circunstancias: emisores distintos, separar los sujetos de las transferencias de los de los adeudos, etc. Para ello solo tiene que crear carpetas diferentes y colocar dentro de las mismas el ejecutable.

Para crear un acceso directo solo tiene que utilizar la opción del botón derecho sobre el ejecutable del programa.

Registro

Registro

GeneraSEPA tiene que registrarse antes de su uso. Recopilamos ciertos datos del equipo en que va a ser ejecutada para que le suministremos su clave de registro. Dicha clave está asociada al equipo y usuario donde se ejecuta el programa. Si cambia algún dato tendrá que volver a solicitarla.

Mientras no sea registrada le aparecerá una solicitud de registro.

Registro de Genera SEPA

Nos tiene que hacer llegar los datos para registro. La opción "Enviar email con datos" lanzará su cliente de email y compone un correo para generasepa@criterium.es

Email de registro de Genera SEPA

En algunas ocasiones esta opción no funciona debido a la configuración de su cliente de correo electrónico, sobre todo cuando utilice sistemas de correo basados en páginas web. Utilice la opción "Copiar a portapapeles" para copiar los datos al porta-papeles y peguelos en un correo electrónico que redacte usted mismo.

Le devolveremos un correo con su clave de registro. Copie y pegue dicha clave y pulse “Registrar”. Luego reinicie la aplicación para que sea efectivo el registro.

Una vez reiniciada podrá utilizarla con toda normalidad.

Compartir configuraciones entre usuarios

Compartir configuraciones entre usuarios

GeneraSEPA es totalmente multiusuario. Los datos de emisores, sujetos, remesas, etc se obtienen siempre del directorio en que está la aplicación. Con situar la aplicación en un recurso de red compartido será suficiente para que varios usuarios accedan a los mismos datos.

Pero con respecto a la configuración se puede trabajar de dos formas.

Configuración del usuario en su equipo

Este es el procedimiento que se aplica por defecto. Todas las configuraciones (fecha de mandato por defecto, opciones de generación de normas, etc), se guardan en el equipo y usuario que la ejecuta. En caso de que se cambie de equipo o usuario, habría que volver a configurar las mismas opciones que teníamos definidas.

Este comportamiento puede ser apropiado en muchos casos pero habrá otros en que sea interesante forzar a los usuarios que comparten la aplicación a unas opciones por defecto.

Configuración compartida en directorio de trabajo

Para activar esta opción hay que usar la opción Configuraciones -> Crear o salvar cambios en archivo de configuración compartida

Compartir configuración entre usuarios  

Esto comprueba la existencia del archivo "GeneraSEPA.ini" en el directorio donde está la aplicación y actúa de la siguiente manera:

Si el archivo no existe, lo crea copiando las opciones que ya existen en el registro del equipo y luego añade los cambios realizados en las configuraciones desde que se ejecutó la aplicación.
Si ya existe "GeneraSEPA.ini" solo aplica los cambios realizados desde que se ejecutó la aplicación.

 

Esto cambia el comportamiento del programa cuando los usuarios la ejecutan.

Al abrir programa: Se carga la configuración del GeneraSEPA.ini.
Al cerrar programa: No se guarda ninguna configuración, ni en ini ni en registro. Los cambios realizados son temporales.

 

Para guardar los cambios de configuración hay que usar la opción expresamente.

Para dejar de compartir la configuración solo habría que borrar GeneraSEPA.ini.

Actualizar la aplicación

Actualizar la aplicación

Cuando realicemos actualizaciones significativas avisaremos a los compradores. Utilice esta opción solo cuando reciba notificaciones por nuestra parte.

Método automático

En el panel o menú de Ayuda encontrará la opción "Actualización de GeneraSEPA

Actualizar GeneraSEPA

Se lanzará una petición a la ubicación de su ejecutable en nuestro servidor web.

Confirmación actualización GeneraSEPA

Para que este método funcione la aplicación tiene que seguir llamándose igual que cuando nosotros se la distribuimos.

Para actualizar solo tendrá que sobre-escribir el ejecutable anterior. También puede cambiarle el nombre y mantenerlo en previsión de que el nuevo ejecutable no se descargue adecuadamente o tenga algún fallo.

Aviso de sobre-escritura de ejecutable al actualizar

Método manual alternativo

El enlace de descarga tiene la siguiente estructura:
http://criterium.es/dis/GeneraSEPA/GeneraSEPA_SU_NIF.exe

Contactenos si tiene algún problema con el procedimiento de actualización.

Traslado del programa a nuevo equipo

Traslado del programa a nuevo equipo

GeneraSEPA es totalmente portable. Para cambiarlo de lugar tan solo tendrá que copiar su directorio completo a la nueva ubicación. Sin embargo si pretende cambiarlo de equipo-usuario tiene que tener presente que las configuraciones se guardan en el registro de Windows, en el usuario que ejecuta la misma.

Para cambiarlo de ubicación y no perder las configuraciones personales que tenga, antes de trasladar el programa y todos sus datos debería guardar dichos configuraciones en un archivo de configuración en el mismo directorio de la aplicación.

Hay que usar la opción Configuraciones -> Crear o salvar cambios en archivo de configuración compartida

Compartir configuración entre usuarios 

Esto comprueba la existencia del archivo "GeneraSEPA.ini" en el directorio donde está la aplicación y actúa de la siguiente manera:

Si el archivo no existe, lo crea copiando las opciones que ya existen en el registro del equipo y luego añade los cambios realizados en las configuraciones desde que se ejecutó la aplicación.
Si ya existe "GeneraSEPA.ini" solo aplica los cambios realizados desde que se ejecutó la aplicación.

 

Esto cambia el comportamiento del programa cuando los usuarios la ejecutan.

Al abrir programa: Se carga la configuración del GeneraSEPA.ini.
Al cerrar programa: No se guarda ninguna configuración, ni en ini ni en registro. Los cambios realizados son temporales.

 

Para guardar los cambios de configuración hay que usar la opción expresamente.

Configurar idioma de aplicación

Configurar idioma de aplicación

En GeneraSEPA se ha añadido la posibilidad de tener la interfaz en varios idiomas.

Cambio de idioma de la interfaz

Por ahora solo lo hemos traducido al inglés pero trataremos de ir añadiendo nuevos idiomas. El sistema se basa en archivos de texto fácilmente traducibles. Si se anima a ayudarnos en esta labor le suministramos el archivo e instrucciones. Ya buscaremos alguna forma de compensarles por su trabajo.

Traducir a otros idiomas

Traducir a otros idiomas

Si quiere ayudarnos en la traducción le estaremos muy agradecidos y buscaremos la forma de compensarles :)

La traducción se puede hacer en cualquier editor de textos pero le recomendamos que utilice PoEdit u otra herramienta similar.

Puede descargar las traducciones desde:

  • Español: Solo tienes los textos en español.
  • Español -> Inglés: Puede modificar los textos en inglés y de esta forma utilizar también el texto en inglés como guía.

Editar traducciones

Guardar configuración de rejillas de datos

Guardar configuración de rejillas de datos

GeneraSEPA maneja muchos campos a la hora de cargar datos. Le puede interesar reposicionar columnas y cambiar tamaños a los diferentes campos en la rejilla de datos.

Configurar campos en rejilla

Para cambiar posición de columna solo tiene que pulsar con botón izquierdo de ratón en la cabecera de la columna y arrastrar la misma a la posición deseada. Debe mantener pulsado el botón del ratón.

Haga lo mismo, pero en el separador de columnas de la rejilla para cambiar el tamaño de los campos.

En la esquina superior izquierda de la rejilla, en el triángulo azul hay un menú que le permite mostrar un diálogo de configuración: Formulario de configuración.

Configuración de rejilla de datos

Investigue mas opciones del menú azul, hay cosas que le vendrán bien para realizar cambios masivos, copiar datos, buscar datos, calcular, etc

Menú en rejilla de datos

Guardar configuración de rejilla

Todos los cambios realizados son temporales y se pierden al salir de la aplicación. Para evitar perderlos marque la opción de Guardar en el menú de esquina superior izquierda de la rejilla de datos (triángulo azul). Al salir de la aplicación la configuración será guardada en un directorio llamado Config junto con el ejecutable.

Guardar configuración de rejilla

Para borrar la configuración solo tendrá que borrar estos archivos.

 

Instalación en Sistema Operativo Mac OS X

Instalación en Sistema Operativo Mac OS X

Mediante VirtualBox y Windows XP

Instalar Virtual Box para Mac, es gratuito y se baja desde: https://www.virtualbox.org/

Luego descarga Windows XP desde una fuente segura archive.org: https://archive.org/details/win-xp-sp-3-32-esp
 
Usa el número de serie: V3FB2-8XMRT-8JYT6-M32T7-XR9WM

Como solo es para ejecutar Genera y aplicaciones de este estilo no importa que esté desactualizado. Es más ligero y sencillo de instalar.

En 15 minutos estará funcionando y podrán usar el portapapeles para archivos y datos de Excel:

Usar Windows XP con VirtualBox

Mediante Wine

GeneraSEPA es un programa desarrollado para Windows, pero puede utilizarse también en Linux y Mac OS X dentro de un sistema Windows virtualizado o directamente si instala Wine.

Para Mac OS X estas librerías de emulación de Windows, se pueden instalar a través de Porting Kit o WineBottler., aunque este último no tiene soporte para versiones recientes de Mac OS.

Una vez instalado podrá ejecutar GeneraSEPA sin problemas ya que hemos reducido sus dependencias del sistema operativo al máximo pensando en este tipo de despliegues.

En Linux puedes utilizar los paquetes Wine de su distribución.

Este sistema suele ser más engorroso que el anterior.

Gestionar datos

Emisores

Emisores

Gestión de Emisores

GeneraSEPA le permite dar de alta tantas combinaciones de emisores-cuentas bancarias como necesite.

Emisores en Genera SEPA

Para facilitarle la duplicación de una empresa emisora a efectos de cambiar la cuenta bancaria se ha habilitado una opción específica.

Duplicar emisor-cuenta

De esta forma evitamos estructuras complejas de empresas y cuentas asociadas que pueden llevar a confusión. Al duplicar se duplican todos los datos, incluido el logotipo.

Para generar cualquiera de las normas soportadas antes tendrá que seleccionar el emisor. Utilice la referencia emisor/cuenta para identificar adecuadamente los distintos emisores. También puede utilizar la opción "Localizar empresa/cuenta de emisor por IBAN al cargar detalle de remesa".

Cuando se importan normas bancarias generalmente no se importan los datos de ordenantes en norma 34, ni presentador y acreedor en norma 19 y 58. De esta forma podrá utilizar sus propios emisores y datos de los mismos a la hora de generar las normas.

Recuerde guardar los cambios en los emisores si quiere utilizarlos en un futuro. Utilice el botón "Guardar emisores".

Datos de Emisores

Tenga en cuenta que estos datos también pueden ser utilizados a la hora de imprimir informes, por ello encontrará datos de emisor sin relación directa con las normas.

Datos fiscales y dirección del Emisor

Tenga en cuenta que el NIF será utilizado como base a la hora de crear las identidades de los acreedores.

Cuenta bancaria

No tiene que rellenar todos los datos. Si introduce los datos de CCC GeneraSEPA obtiene el IBAN automáticamente y viceversa.

El BIC se obtiene directamente de la base de datos de Entidades Financieras incluida en el propio programa. Salvo en el caso de cuentas en el extranjero no debe preocuparse por rellenar este dato. Este dato ha dejado de ser obligatorio en la mayoría de los bancos.

Datos para normas bancarias

En este apartado indicará los sufijos para las normas 34, 58 y 19 así como el código INE para la norma 58. Pregunte a su banco si no tiene claro cual tiene.

Sufijos para normas bancarias

El sistema calcula automáticamente las identidad del acreedor SEPA y de migración de domiciliaciones antiguas a SEPA. Solo tiene que situarse en el campo y pulsar la tecla Insertar. Para que funcione adecuadamente tiene que indicar su NIF y sufijo en la norma 19.

Crar identidad de acreedor SEPA según sufijo y NIF

Es muy importante que procure utilizar el mismo sufijo para la norma 19 en todas sus entidades financieras, esto le permitirá tener la misma identidad de acreedor en todas ellas. Esta referencia aparece en los mandatos que firmarán sus deudores, si tiene distintas sufijos cambiará la identidad y el mandato perderá su validez.

Datos de presentador

GeneraSEPA permite la utilización de la figura del presentador a la hora de generar la norma 19 y 58. En este apartado es dónde introducirá sus datos.

Presentador de norma bancaria

Igual que en el caso del emisor ordenante, si pulsa Insertar el sistema calculará la identidad del presentador SEPA en base al NIF y sufijo de la norma 19.

Otros datos del emisor

Puede utilizar estos para su uso a la hora de imprimir informes. Aunque no lo parezca por su reducido tamaño, GeneraSEPA cuenta con un potente motor de informes que incluso le permite configurar sus propios informes.

Otros datos del emisor

Importación de Emisor desde norma bancaria

El sistema no importa el emisor de la norma cuando importamos el detalle de la misma desde las antiguas normas o las nuevas normas SEPA. Sin embargo, para facilitar un poco el trabajo, hemos establecido un procedimiento para importar el mismo desde una norma.

Importar emisores desde normas

Sujetos

Sujetos

Gestión de sujetos

Puede gestionar una base de datos de sujetos para su uso a la hora de generar remesas de transferencias o de recibos.

Tenga en cuenta que estos sujetos son totalmente opcionales. Solo son necesarios si quiere trabajar de forma similar a como lo haría con los programas de las entidades financieras o complementar la información en las importaciones de normas u hojas de cálculo con la que tenga en esta base de datos.

Para acceder a estos sujetos puede pulsar F12 o utilizar la opción del menú Sujetos.

Base de datos de sujetos

La mayoría de los campos son los mismos que los utilizados en el detalle de las remesas. De hecho puede cargar la información del detalle de las remesas como sujetos.

Utilice esta opción, con ayuda de la carga de normas para hacer una importación de los programas que suministran las entidades financieras y así ganar independencia de los bancos y usar los mismos datos con todas las entidades financieras.

Cargar a sujeto

Los campos de importe y concepto funcionan como un importe y concepto habitual.

Otros datos de sujetos

Los campos ID_SUJETO y ID_CUENTA le permite conectar el programa con sus programas de gestión. Luego pueden utilizarse estos campos para un autocompletado automático del detalle de la remesa con solo indicar el ID. del beneficiario o deudor.

El campo ETIQUETAS es un campo libre de texto que facilitará la agrupación de los sujetos para sus carga en el detalle mediante un filtro de las mismas. Por ejemplo poner DIA05 y DIA15 para generar distintas normas 19 según el día habitual del adeudo.

También puede utilizar GeneraSEPA como una base de datos de contacto. Por eso puede indicar datos de contacto que además podrás utilizar en sus informes.

Otros datos de los sujetos

Carga de datos

Aparte de la carga desde el detalle de las remesas, que podría importar desde normas, tiene la posibilidad de cargar estos datos desde hojas de cálculo. Revise las plantillas de hojas de cálculo para ello. La importación es casi idéntica para importar detalle de remesa o sujetos.

Carga deudores norma desde hoja de cálculo

Uso para gestión de mandatos

Si su sistema no permite informar los datos específicos de la norma 19 SEPA, referencia de mandato, tipo y fecha de aceptación, esta base de datos le vendrá muy bien para hacerlo y para imprimir los propios mandatos.

Impresión de mandatos norma 19 SEPA

Datos de beneficiarios y deudores, detalle de norma SEPA

Datos de beneficiarios y deudores, detalle de norma SEPA

Los datos del detalle de la remesa son idénticos para norma 34 y las 19 y 58. Se han agrupado las opciones que solo tienen sentido en cada uno de los casos en pestañas diferentes para facilitarle el uso de la aplicación.

Beneficiario/Deudor y cuenta bancaria

Al igual que en el caso del emisor el IBAN y la CCC se calculan mutuamente.

El programa  le indicará en color rojo si la entidad financiera de la cuenta del sujeto está dada de baja. Esto puede ocasionar devoluciones y errores en las normas SEPA. Revise esas cuentas y actualice las mismas a los beneficiarios y deudores.

Datos de beneficiario de la norma 34

Norma 34, datos de la transferencia

Importe, concepto y si quiere añadir una referencia que le permita identificar cada transferencia concreta.

Datos de norma 34 para transferencias

Norma 19, datos de adeudos directos

Aquí se introducen los datos específicos para la norma 19 y norma 19 SEPA. La tabla de referencia de categoría y propósito es la misma en las normas 34  y 19 SEPA.

Datos de los adeudos

Norma 58

La norma 58 requiere poner la fecha de origen del adeudo y la de vencimiento.

Fechas en norma 58

Nota

Cuenta con un campo libre para apuntar lo que quiera a nivel de detalle de remesa sin límite alguno.

Edición masiva de datos en norma 19 y 34

Edición masiva de datos en norma 19 y 34

GeneraSEPA cuenta con ciertas herramientas de edición masiva del detalle de las remesas para facilitar modificaciones masivas.

Utilidades estándar de rejilla de datos

Todas las rejillas de datos tienen un menú especial al que se puede acceder mediante un click en la esquina superior-izquierda con un triángulo azul o con el atajo Ctrl + Alt + M cuando estamos situados sobre la propia rejilla.

Menú especial en rejilla de datos

Tenga presente que las siguientes opciones dependen del campo o columna dónde está situado.

Arrastrar valor de campo seleccionado...

Esto funciona similar a Excel pero copiando hacia abajo el contenido del registro en que estamos situados.

Ideal para cambiar la fecha de aceptación o tipo de adeudo a todo el detalle de la norma 19. Cambiamos el dato en la primera fila y arrastramos hacia abajo ese valor en el resto de registros.

Buscar en campo seleccionado...

Esta opción tiene mas funciones aparte de buscar.

Reemplazar texto

Por ejemplo para cambiar el nombre del mes del cargo.

Añadir texto

Tanto al principio como al final del contenido actual del campo.

Ediciones mediante opciones de menú

Cambiar el concepto de la remesa de todo el detalle: Asigna un concepto solicitado a todo el detalle de la remesa.

Asignar pago de salarios a todos los detalles: Asigna el tipo de pago como pago de salarios para norma 19

Asignar pago de pensiones a todos los detalles: Asigna el tipo de pago como pago de pensiones para norma 19

Si considera que podemos ayudarle creando nuevas opciones solo tiene que consultarnos.

 

Guardado y recuperación de detalle

Guardado y recuperación de detalle

Existen opciones que le permiten guardar y posteriormente abrir el detalle de remesas en el formato específico que usa GeneraSEPA.

Guardar remesa

Utilice esta opción cuando necesite trabajar en remesas en varias ocasiones o piense que le será de utilidad guardarlas para un uso futuro.

Entidades financieras

Entidades financieras

GeneraSEPA incluye todas las entidades financieras que han estado activas en España. Esto le permite identiciar cuentas asociadas a bancos o cajas desaparecidos u obtener el BIC de los mismos.

Dichas entidades son obtenidas desde el Banco de España. Si quiere actualizar a la última versión puede bajar la tabla de entidades de forma independiente a la versión del programa que tenga. Siga las instrucciones de actualización. Si se encuentra el archivo Entidades.xml en el directorio Datos utilizará esos datos en lugar de los incorporados dentro del propio programa. Así podrá tener siempre la última versión de las entidades independientemente de su versión de GeneraSEPA.

Si quiere consultar los datos del Banco de España de una entidad concreta, hay opciones en los menús que le permitirán hacerlo tanto para los sujetos como para las cuentas del detalle de las remesas.

Consulta entidad financiera en Banco de España

Exportar datos a hoja de cálculo

Exportar datos a hoja de cálculo

Salvar información de GeneraSEPA

Si necesita exportar los datos desde GeneraSEPA a una hoja de cálculo, tiene varias opciones:

  • Copiar la información al portapapeles y pegarla en una hoja de cálculo
  • Exportar a formato xls, solo si tiene instalado Excel.
  • Salvar en formato csv.

Exportar datos SEPA a excel

También puede utilizar la utilidad estándar de todas las rejillas de datos al pulsar en el triángulo azul del borde superior-izquierdo. Las segunda opción Copiar a portapapeles con nombre de campo o las de Copiar rejilla Copiar tabla.

Rejilla a portapapeles

Carga información en hoja de cálculo

En esta fase puede producirse el problema de que los números de entidad, oficina, dc, cuenta, referencias, etc pierden los ceros iniciales.

Si utiliza LibreOffice/OpenOffice puede utilizar el método de copiado sin problemas ya que al copiarla en la hoja de cálculo le saldrá un asistente dónde podrá indicar el formato texto para este tipo de campos. También en el caso de que haga la importación de los csv.

Si utiliza Microsoft Excel, verá que se empeña en considerar como números los datos de las cuentas, tendrá que realizar la carga de datos mediante el asistente de importación de texto.

Carga de datos

Carga manual de datos en norma SEPA

Carga manual de datos en norma SEPA

Para flexibilizar al máximo el uso de GeneraSEPA, puede utilizar múltiples métodos de cargar el detalle de beneficiarios en la norma 34 y de deudores en la norma 19 y 58.

Introducción manual de datos

Este es el procedimiento mas rudimentario, pero sin embargo le resultará muy sencillo hacerlo en el editor de GeneraSEPA. Tenga en cuenta que el sistema obtiene automáticamente el IBAN a partir de la CCC y viceversa. Revise el contenido a introducir.

Generar desde datos de sujetos

El programa permite la gestión de sujetos para su reutilización. Solo tendrá que seleccionar los sujetos y cargarlos en el detalle de la remesa.

Puede utilizar filtros por nombre, NIF, etiquetas o características del mandato de la norma 19. Las etiquetas son una forma simple y rápida de crear agrupaciones de sujetos.

Cargar en remesa desde sujetos

Se pueden incluso definir unos conceptos e importes habituales que luego puede modificar a nivel de remesa. Puede serle de utilidad si emite los mismos importes en cada periodo.

Datos por defecto en sujetos

Carga masiva de datos desde hoja de cálculo

Carga masiva de datos desde hoja de cálculo

Plantilla Ofimáticas

Plantillas para usar en la carga de datos masiva de datos desde hoja de cálculo en GeneraSEPA.

Procedimiento

Este método es muy flexible y le permite hacer cargas masivas del detalle de la remesa con el sencillo método de preparar una hoja de cálculo con una estructura muy sencilla.

Se usa el nombre de las columnas de la hoja de cálculo para identificar el dato que ha informado en cada columna. Para una explicación de esos nombres y el contenido que tiene que incluir revise las plantillas de hoja de cálculo.

Una vez montada la estructura en la hoja de cálculo seleccionamos los datos, incluido el título, y copiamos al portapapeles. Después utilizamos la opción disponible en GeneraSEPA para pegar esos datos.

Pegar detalle norma SEPA desde hoja de cálculo

Este procedimiento en realidad utiliza el portapapeles, por lo que puede usar cualquier programa de hojas de cálculo: Excel, Lotus, OpenOffice, LibreOffice, etc. 

Hay implementados métodos de carga que permiten cargar una versión reducida de datos y que el programa complete los datos buscando el beneficiario o deudor directamente en la tabla de sujetos gestionada dentro de GeneraSEPA. Para la búsqueda puede utilizarse un identificador de sujeto (número de cliente, proveedor, etc) o el NIF del mismo.

Importación de archivos de texto csv

Importación de archivos de texto csv

Esta opción es perfecta para comunicar GeneraSEPA con sus programas de gestión o facturación ya que los archivos de texto son muy sencillos de generar.

Cargar desde archivos

Carga de archivos de texto separados por tabulador  

Se trata de simples archivos de texto.

Ejemplos archivos CSV para importación en SEPA

Solo hay que tener en cuenta un par de particularidades:

El contenido debe ir separado por tabuladores o la barra vertical "|". Cuando no tenga contenido simplemente no se pone nada entre el separador.

La primera fila debe contener el nombre del campo dónde queremos importar la información de cada campo de datos. En caso de que GeneraSEPA no reconozca ese nombre no lo importará.

Utilice las plantillas de hoja de cálculo para saber el nombre y contenido de los posibles campos a utilizar.

Si quiere adaptar su software a SEPA xml sin complicarse mucho, no se lo piense mucho y utilice este método.

Cargar desde portapapeles

Esta es una opción directa que ahorra tiempo y tener que gestionar archivos de texto.

El formato sería el anterior separado por tabuladores. En lugar de guardar los datos en un archivo se pegan directamente al portapapeles. Desde GeneraSEPA se usa la opción de pegado. Esto ahorra al usuario el tiempo y los posibles errores de seleccionar el archivo.

Importación de normas bancarias 19 y 34 SEPA y no SEPA

Importación de normas bancarias 19 y 34 SEPA y no SEPA

Este procedimiento permite la importación de normas bancarias generadas por otros programas. Ya sean formatos antiguos o formatos SEPA.  De esta forma podrá modificar las normas para evitar problemas, mejorar la información o convertir a formatos SEPA.

También puede usar esta opción para traspasar normas bancarias generadas por las aplicaciones de los bancos a GeneraSEPA o para su presentar en otra entidad financiera. Cambiar el presentador, cambiar el ordenante, el acreedor, etc.

Importar norma 19 SEPA y no SEPA

No dude en indicarnos sus necesidades al respecto, podemos implementarles importaciones personalizadas según las normas que necesitan procesar. Este método le permitirá reconstrucir los conceptos generados desde otros programas.

Conexión directa con bases de datos externas

Conexión directa con bases de datos externas

GeneraSEPA lleva integrado un sistema que le permite acceder a prácticamente cualquier base de datos externa para consultar e importar datos que poder utilizar en nuestras remesas.

Consúlte su caso y le ayudaremos a optimizar sus procesos.

Conexión a base de datos contable de Aplifisa para obtener transferencias

Conexión a base de datos contable de Aplifisa para obtener transferencias

El programa contable de Aplifisa trabaja con una base de datos SQL, concretamente Firebird.

Hemos diseñado una consulta que permite obtener los datos de la tabla de vencimientos, relacionarlos con las cuentas contables para obtener sus cuentas bancarias y volcar dichos datos en GeneraSEPA para poder realizar las transferencias SEPA.

La conexión obtiene todas las empresas dadas de alta. Habría que seleccionar el año y el intervalo de fechas de las cuales se quieren obtener datos. La marca de cobrado/pagado tiene que estar a N. Solo se obtienen los pagos no pagados.

Conexión a Aplifisa para realizar transferencias SEPA

Si se prefiere, incluso se pueden previsualizar los pagos a realizar.

Previsualizar pagos Aplifisa

Una vez utilizada la opción "Cargar en remesa" todos los pagos dentro del filtro pasan a GeneraSEPA para realizar la correspondiente remesa en norma 34 SEPA.

Datos de Aplifisa a SEPA

Este mismo método podemos adaptárselo para obtener la información para realizar recibos SEPA, norma 19. Y si tiene necesidades especiales solo tiene que consultarnos. Generalmente solo será necesario cambiar una cadena de texto con la consulta SQL.

Indicar que en todo momento solo se realizan consultas SELECT y no hay ningún riesgo de corrupción o modificación de los datos. Si tiene conocimientos SQL, puede evaluar la misma:

SELECT VC.*, SC.*, EM.*
FROM VENCIMIENTO2016 VC LEFT OUTER JOIN SUBCUENTA2016 SC ON(VC.CUENTA = SC.SUBCUENTA)
LEFT OUTER JOIN EMPRESAS EM ON(VC.CLAVE = EM.CLAVE)
WHERE ((CUENTA LIKE '400%') OR (CUENTA LIKE '410%')) AND (VC.COBPAG = 'N') AND (VC.CLAVE = :id_empresa) AND (VC.FECHA BETWEEN :desde AND :hasta)
ORDER BY VC.CUENTA, VC.FECHA, VC.IMPORTETOTAL_E

Estas sentencias son modificables por el usuario final, así que tiene total libertad para alterar el sistema de conexión directa.

Si quiere evitarse gastos puede agrupar las transferencias por IBAN de destinatario. El sistema suma importes y agrupa conceptos.

Generar Norma 19 SEPA

Norma 19 SEPA

Norma 19 SEPA

Procedimiento

Una vez introducidos los beneficiarios manualmente, importados desde hoja de cálculo o importada una norma 19 o norma 58, seleccione el emisor, las fechas de confección y ejecución e indique la versión de la misma entre las disponibles:

  • 19.14 CORE
  • 19.15 COR1
  • 19.44 B2B
  • 19.14 CORE en XML
  • 19.15 COR1 en XML
  • 19.44 B2B en XML
  • Antigua 19

Generar norma 19 SEPA

El programa genera un nombre automáticamente en base al NIF e IBAN del emisor y la fecha en la carpeta Norma19 dónde está instalada. Pero es libre de cambiarlo.

Utilice los filtros de mandato y identidades de acreedor para desdoblar un listado de deudores en varias remesas.

El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Opciones

Detalle de abono: un abono por cada operación: Con esta opción podemos indicar si queremos una relación de movimientos  bancarios con cada uno de los adeudos o se agrupan todos en uno.

No indicar el BIC en normas 10 SEPA texto plano: En las normas nacionales, esquema básico, no es necesario el BIC. Alguna entidad puede dar problemas con aquellas entidades en proceso de absorción. En estos casos lo mejor es evitar indicar el BIC.

Norma 19 SEPA con varios vencimientos diferentes

Norma 19 SEPA con varios vencimientos diferentes

GeneraSEPA permite la emisión de normas 19 SEPA con varios vencimientos. Tanto en formato txt básico como xml.

Registro de datos y modo de uso

Al cargar los datos puede especificar diferentes vencimientos y tipos de adeudo ("RCUR" "FRST" "FNAL" "OOFF").

Si hace una importación de la norma 58 ya se obtiene automáticamente la fecha de vencimiento.

Establecer fecha de vencimiento en norma 19

Si no indicar valores, se considera la fecha de cobro especificada a la hora de generar la remesa como fecha por defecto. Y "RCUR" como valor por defecto en tipos de adeudo.

Una vez tenga los datos tenemos que utilizar la opción "Remesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo" a la hora de generar la remesa.

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

Esto funciona tanto en archivos de norma 19 SEPA en texto básico como en xml.

Si quiere hacer comprobaciones de los cálculos por fecha y tipo de adeudo, utilice la opción del menú Utilidades -> Depurar grupos por vencimiento.

Soporte por entidad financiera

No todas las entidades financieras permiten este tipo de archivos. Pruebe los archivos en su banca electrónica para salir de dudas. En caso de no está soportado utilice la generación de lotes por fechas de vencimiento.

Nosotros hemos probado en varias entidades.

Cajamar

Soportado tanto en formato texto básico como xml de la norma 19 SEPA.

Cajamar soporte norma 19 con varios vencimientos

Unicaja

No soportado en ningún formato de norma 19 SEPA.

Unicaja soporte norma 19 con varios vencimientos

Banco Popular

No permite la presentación de remesas con varios vencimientos diferentes.

CaixaBank, Bankinter, BBVA, Deutsche Bank, Santander, ...

En estos bancos funciona sin problemas.

Generar lote de archivos norma 19 XML por fecha vencimiento

Generar lote de archivos norma 19 XML por fecha vencimiento

No todos los bancos y cajas permiten generar remesas de norma 19 en formato XML con varios vencimientos diferentes. Es el caso de Unicaja. Esto puede cambiar en un futuro, ya que esta limitación es muy molesta e ineficiente.

Este inconveniente es especialmente molesto cuando estamos haciendo la conversión de normas 58 y 32 a una 19 XML para su anticipo de cobro.

Para salvar esta situación hemos añadido la posibilidad de generar un lote completo de archivos en norma 19 XML, creando un archivo por cada fecha de vencimiento.

El funcionamiento es el habitual, seleccionamos un nombre y ubicación de archivo. Solo que luego convierte el mismo en un directorio destino para los archivos individuales del lote.

Al usar la opción "Generar lote por fecha vencimiento", se crea un archivo de normal 19 XML por cada fecha de vencimiento presente en la relación de adeudos.

Lote de norma 19 XML por fecha de vencimiento

Uno de los aspectos fundamentales en este procedimiento es el uso correcto del directorio donde generar los archivos. No debería repetirse para que luego al remitir las remesas el operador de la banca electrónica no se confunda seleccionando archivos que no proceden.

Lote de archivos norma 19 XML en base a fecha de vencimiento

Nosotros hemos tratado de facilitar al extremo el trabajo del usuario, pero igualmente sufrirá el engorro de tener que remitir por la banca electrónica tantos archivos individuales como vencimientos haya.

Norma 19 SEPA XML España: Cambios 20 de Noviembre de 2016

Norma 19 SEPA XML España: Cambios 20 de Noviembre de 2016

En 20-11-2016 entrará una nueva versión de la norma "Órdenes en formato ISO 20022 para emisión de Adeudos Directos SEPA, Esquema básico y Esquema B2B".

Supone un simplificación y fijar formalmente ciertas formas de trabajar que ya se estaban aplicando de forma generalizada.

Los cambios se analizan a nivel de Esquema básico, CORE, pero son similares a los que se pueden encontrar en B2B.

Cambios aplicables en Noviembre 2016, de 02-08-2016 en RE 49/328 (con respecto a versión de 22-11-2016):

  • Adaptación al Rulebook 9.2
  • Aclaración en las reglas de utilización de caracteres.
  • Utilización del plazo de presentación D-1 para todo tipo de operaciones.
  • Eliminación de la obligatoriedad de utilizar el tipo de secuencia "FRST".
  • Modificación criterio de utilización del código ‘SMNDA’ (same mandate with new debtor account).
  • ANEXO 5 - CÓDIGOS DE RECHAZO /DEVOLUCIÓN:
    • Eliminación código FF05 y código AC13
    • Nuevo código MD

A continuación analizamos los principales.

Modificación de plazos de presentación

Anteriormente se fijaba:

3.9.2.Puesta a disposición de los mensajes a la entidad acreedora
Para poder cumplir con los plazos de presentación, las entidades acreedoras deberán disponer de los mensajes con suficiente antelación respecto de la fecha en que deba efectuarse el cargo en la cuenta de los deudores. En función del tipo de adeudo, el plazo mínimo de entrega de los mensajes será:
- Operación única o primer adeudo de una serie de adeudos recurrentes: 7 días hábiles interbancarios.
- Adeudo de una serie de adeudos recurrentes, cuando no sea el primero: 4 días hábiles interbancarios.

Ahora sería un plazo de 3 días. Que en la práctica puede que sea de solo 1 día.

3.9.2. Puesta a disposición de los mensajes a la entidad acreedora
Para poder cumplir con los plazos de presentación, las entidades acreedoras deberán disponer de los ficheros con una antelación mínima de 3 días hábiles interbancarios respecto de la fecha en que deba efectuarse el cargo en la cuenta de los deudores.
Cuando alguno de los registros incumpla la validación de plazos, la entidad del acreedor podrá rechazar su proceso o ajustar la fecha de cobro a la primera disponible.

Al unificar y reducir los plazos de presentación se hace innecesaria la norma COR1, que desaparece. Simplemente deje de utilizarla y use CORE con los nuevos plazos cuando su banco le avise.

Cambio norma COR1 a CORE

Clarificación de caracteres válidos en referencia de mandado

Esto era un problema ya que no estaba claro que permitían en referencia de mandado y luego el banco rechazaba ciertos formatos. Ahora ya queda claro.

Las referencias, las identificaciones y los identificadores deben respetar las siguientes reglas:
   - El contenido se limita al conjunto de caracteres latinos como se definió anteriormente
   - El contenido no debe comenzar o terminar con un '/'
   - El contenido no debe contener '//' s
   - El contenido no debe contener espacios intermedios

Lo dicho, este problema ya había sido detectado en algunos bancos. Si alguna entidad empieza a darle problemas con los espacios use la opción para eliminar espacios de las referencias de adeudo o mandato.

Eliminar espacios en Referencias SEPA

Eliminación de la obligatoriedad de utilizar el tipo de secuencia "FRST"

Usar el tipo "FRST" requería el mantenimiento de los recibos presentados con cada mandato para poder identificar el primero y siguientes. Esto es bastante complejo por lo que no era raro enviarlos todos como "RCUR".

Inicialmente, en 2014, algunos bancos cuando se enviaba un recibo con un mandato que no tenían y se ponía como recurrente "RCUR" lo devolvía. Pero este comportamiento tan restrictivo tenía muchos inconvenientes por lo que progresivamente habían ido optando por aceptarlos. Ahora se formaliza este comportamiento.

En los últimos meses nuestra recomendación era obviar el tipo "FRST" y directamente poner todos los recibos como "RCUR". Ahora lo puede hacer con mas tranquilidad, no le devolverán los mismos por dicha razón.

Conclusión final

Como habrá comprobado puede seguir usando GeneraSEPA con total tranquilidad a partir del 21 de Noviembre de 2016. Tan solo tendrá que usar CORE en lugar de COR1 si ahora usa la misma.

Información de referencia

Comunicado de cambios por parte de Unicaja.

 

14 de Noviembre de 2.016

Conversiones a norma 19 SEPA

Convertir norma 19 a norma 19 SEPA

Convertir norma 19 a norma 19 SEPA

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 19 antigua a norma 19 SEPA.

Revise también la opción de conversión automática

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Emisores en Genera SEPA

Puede importar el emisor desde una norma 19 antigua. El sufijo y el NIF se usan para calcular la identidad del acreedor SEPA. Compruebe con su banco que esto es correcto.

Importar ordenante-emisor de norma 19 antigua

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 19 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Configurar fecha de mandato por defecto

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 19 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 19

Importar la norma 19 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Importar norma 19 antigua para conversión a norma 19 SEPA

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

  • Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opciónRemesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
  • Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
  • Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML, 19.15 COR1 en XML o 19.44 B2B en XML (19.14 CORE, 19.15 COR1 y 19.44 B2B dejarán de funcionar en Febrero de 2.016).
  • Si va a financiar en La Caixa/Caixabanc, marque la opción correspondiente. Otros bancos esperan que lo indique al cargar la remesa en su banca online.
  • Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
  • Generar el archivo.

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

Eso es todo.

 

Conversión en lote de declaraciones norma 19 SEPA en texto básico

Conversión en lote de declaraciones norma 19 SEPA en texto básico

Este procedimiento puede ser de utilidad para hacer conversiones de todos los archivos en un directorio desde la norma 19 SEPA texto básico a 19 SEPA en formato XML.

Este procedimiento no pide el directorio dónde está el lote de normas a convertir. Solo debe contener archivo del tipo norma 19 SEPA en texto plano.

Conversión en lote a norma 19 SEPA XML

De cada archivo procesado, se carga el emisor y datos de la remesa y se convierten a la norma 19 y con las opciones que tengamos fijadas. Sea cuidadoso con estas configuraciones.

Opciones norma 19 SEPA

Aquí solo pueden seleccionarse normas XML: CORE, COR1 o B2B. Para el resto creemos que no tiene sentido esta conversión.

Se crea el directorio "Convertidos" y en el mismo se van creando los archivos finales.

Archivos convertidos a adeudos XML

Eso sería todo, ahora solo tendría que procesar en su banco los archivos xml.

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 58 a norma 19 SEPA de una o varias fechas de vencimiento.

Revise también la opción de conversión automática

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Emisores en Genera SEPA

Puede importar el emisor desde una norma 58. El sufijo de la norma 58 pasa a ser el de la 19 y se calcula la identidad del acreedor. Compruebe con su banco que esto es correcto.

Importar emisor ordenante desde norma 58

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 58 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Configurar fecha de mandato por defecto

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 58 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 58

Importar la norma 58 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Importar norma 58

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

  • Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opciónRemesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
  • Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
  • Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML o 19.44 B2B en XML. Tenga presente que 19.15 COR1 en XML no puede financiarse, al menos en algunos bancos como LiberBank y CaixaBank.
  • Si va a financiar marque la opción correspondiente.
  • Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
  • Generar el archivo.

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

Eso es todo.

 

Modificar norma 58 para añadir fecha de mandato y referencia de adeudo

Modificar norma 58 para añadir fecha de mandato y referencia de adeudo

Si tiene capacidad para modificar la norma 58 para mejorar su conversión a norma 19, utilice estas directrices.

Al convertir de norma 58 suele faltar la fecha de mandato, si dicho dato le preocupa y puede gestionarlo en su programa de gestión puede modificar la norma 58 generada para que dicha fecha sea leída en la conversión.

La modificación se hace en el registro individual obligatoria código 5670. Dicha modificación es compatible con la norma 58 antigua, en caso de que algún banco le siga dejando usarla, no se rompe nada.

Modificar norma 58 para mejorar conversión a norma 19 SEPA

Se utiliza la Zona F, posición 99 con longitud de 16 caracteres. Para indicar la fecha nos reservamos las últimas 6 posiciones, donde pondrá la fecha en formato DDMMAA.

Las 10 posiciones restantes desde el principio en posición 99 las puede utilizar para asignar una referencia única que le permita hacer la trazabilidad de los adeudos en sus sistemas. Tenga en cuenta que dicha referencia debe ser única entre diferentes remesas. Esta opción es opcional, puede dejar las primeras 10 posiciones en espacios y poner la fecha al final.

Descripción en la norma 58 de dichas zonas:

F1: Código para devoluciones. Código para identificar la operación.
F2: Código de referencia interna. Igualmente de uso por el cliente ordenante para identificación, en caso de devolución. Ambos campos no aparecerán en el formulario que confeccione la Entidad, pero se facilitarán en el fichero de devoluciones, en su caso.

 

Para hacer uso de esta opción utilice la opción de menú "Norma 58 modificada - con fecha mandato y ref. adeudo".

Cargar norma 58 modificada para conversión a 19 con fecha de mandato

 

 

Convertir norma 32 a norma 19 SEPA

Convertir norma 32 a norma 19 SEPA

GeneraSEPA le permite una conversión rápida y sencilla de norma 32 a norma 19 SEPA de una o varias fechas de vencimiento.

Válido para cualquier banco o caja y adaptable sin coste adicional a sus formatos de norma 32.

Configuración previa

Estos pasos solo es necesario realizarlos una vez.

Alta de emisor

Emisores en Genera SEPA

Si necesita información al respecto revise la ayuda sobre emisores.

Configurar fecha de mandato por defecto

La norma 32 no incluye la fecha de autorización de la domiciliación o de mandato. Hay que configurar la fecha por defecto en las importaciones.

Configurar fecha de mandato por defecto

Para mantener sus propias fechas de mandato en la base de datos de sujetos marque la opción "Obtener Fecha de mandato ...".

Otra posibilidad es que modifique su norma 32 para incluir esta fecha y nosotros le modificamos sin coste GeneraSEPA para recuperarla.

Importación de norma 32

Importar la norma 32 para su conversión a norma 19 SEPA es un proceso muy sencillo.

Importar norma 32 para conversión a 19

Este procedimiento también importa la fecha de vencimiento.

Conversión a norma 19 SEPA

Para convertir a 19 SEPA:

  • Si su banco soporta la norma 19 con varios vencimientos marque la opciónRemesa con Varios Vencimientos y/o Tipos de adeudo.
  • Si su banco no lo permite tendrá que indicar las fechas de cobro y filtrar con la opción "Fecha Vencimiento Seleccionada"  para generar una remesa para cada vencimiento.
  • Seleccionar la norma 19 a utilizar: 19.14 CORE en XML, 19.15 COR1 en XML o 19.44 B2B en XML (19.14 CORE, 19.15 COR1 y 19.44 B2B dejarán de funcionar en Febrero de 2.016).
  • Si va a financiar en La Caixa/Caixabanc, marque la opción correspondiente. Otros bancos esperan que lo indique al cargar la remesa en su banca online.
  • Indicar la ubicación y nombre dónde guardar.
  • Generar el archivo.

Convertir norma 58 a norma 19 SEPA

Eso es todo.

 

Conversión automática de norma 19 y 58 a través de parámetros de ejecución

Conversión automática de norma 19 y 58 a través de parámetros de ejecución

Si van a utilizar GeneraSEPA para una simple y recurrente conversión de archivos generados por otras aplicaciones puede que les resulte de utilidad automatizar esta conversión.

Para hacerlo habría que añadir parámetros a un acceso directo (o alternativamente crear un archivo bat).

Parámetros ejecución para conversión

Primer parámetro: Norma a convertir

C19: Para convertir una norma 19 en formato previo a SEPA. Hay que configurar la fecha de mandato a utilizar por defecto.

C191C: Igual al anterior pero se queda solo con la primera aparición del concepto y obvia el resto.

C19SEPATXT: Para convertir norma 19 SEPA en texto básico.

C58: Convertir norma 58.

C58CF: Convertir norma 58 modificada con fecha de mandato y referencia de adeudo.

C58A: Convertir norma 58, agrupando previamente por referencia de mandato, IBAN y fecha de vencimiento

C58NFS: Normaliza el fin de semana pasando los vencimientos de sábado y domingo al próximo lunes y fija la moneda del emisor e EUR. Este procedimiento es necesario para algunos bancos europeos.

Segundo parámetro: Archivo a convertir

Hay que indicar la ruta completa del archivo.

Una mejor opción es indicar el carácter "?" para que sea solicitado el nombre y ubicación del archivo a convertir.

Tercer parámetro: Norma destino

La normas de salida está numeradas así:

  0 19.14 SEPA CORE
  1 19.15 SEPA COR1
  2 19.44 SEPA B2B
  3 19.14 XML SEPA (pain.008.001.02) CORE
  4 19.15 XML SEPA (pain.008.001.02) COR1
  5 19.44 XML SEPA (pain.008.001.02) B2B
  6 19 (05-2004)
  7 19.14 XML SEPA (pain.008.001.02) Portugal
  8 19.14 CORE SEPA (devolución)
10 19.14 XML SEPA - Devoluciones (pain.002.001.03)
11 19.14 XML SEPA (pain.008.001.02) CORE Padrón laCaixa

 

Cuarto parámetro (opcional): Financiar o no financiar

Con este parámetro podemos forzar la financiación o no de la norma 19. Posibles valores:

  • NF: Fuerza la emisión de la norma 19 en gestión de cobro. No se anticipa ni financia.
  • FI: Fuerza la financiación de la norma 19. Se anticipa en lugar de esperar al vencimiento.

 

Esto sería todo, se ejecuta GeneraSEPA, carga los datos del emisor y el detalle de la remesa, convierte a la norma indicada, sale un diálogo de confirmación y se cierre.

 

Tengan en cuenta que las opciones de la norma utilizadas son las que haya configuradas en la misma. Revisen la mismas antes de automatizar mediante esta opción.

Opciones norma 19 SEPA

Norma 34 SEPA

Norma 34 SEPA

Norma 34 SEPA

Procedimiento

Una vez introducidos los beneficiarios, importados desde hoja de cálculo o una norma 34, seleccione el formato de la norma y las distintas opciones de la misma.

También debe indicar la fecha de confección y la de ejecución de las ordenes de pago. La ubicación y nombre del archivo sugerido puede cambiarse.

Generar norma 34 SEPA

El programa hace una sustitución estricta de caracteres para ajustarse a la codificación recomendada por la implantación SEPA, tanto en formato básico como XML.

Opciones

Detalle de cargo: un cargo por cada operación: Con esta opción podemos indicar si queremos un movimiento bancario con cada uno de los cargos o se agrupan todos en uno.

No indicar el BIC en normas 10 SEPA texto plano: En las normas nacionales, esquema básico, no es necesario el BIC. Alguna entidad puede dar problemas con aquellas entidades en proceso de absorción. En estos casos lo mejor es evitar indicar el BIC.

Agrupar recibos y transferencias SEPA

Agrupar recibos y transferencias SEPA

Muchos bancos le cobrarán por recibo o transferencia individual contenida en la remesa. Este método le vendrá estupendamente para evitar costes innecesarios en la tramitación de sus remesas de recibos y de transferencias.

Hay dos opciones:

Agrupar adeudos directos SEPA por Ref. Mandato, IBAN y fecha de vencimiento.

Agrupar transferencias por IBAN.

Agrupar transferencias SEPA

Si considera de utilidad cualquier otro tipo de agrupación solo tiene que solicitarlo.

Conversión automática de norma 34 a través de parámetros de ejecución

Conversión automática de norma 34 a través de parámetros de ejecución

Si van a utilizar GeneraSEPA para una simple y recurrente conversión de archivos generados por otras aplicaciones puede que les resulte de utilidad automatizar esta conversión.

Para hacerlo habría que añadir parámetros a un acceso directo (o alternativamente crear un archivo bat).

Parámetros ejecución para conversión

Primer parámetro: Norma a convertir

C34SEPAXML: Para convertir norma 34 SEPA en formato XML.

C34SEPATXT: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico.

C34SEPATXTPTB: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando el contenido de Provincia a BIC. Necesario en algunos países como Portugal.

C34SEPATXTRTC: Para convertir norma 34 SEPA en texto básico, pero pasando la referencia a concepto y eliminando la misma.

C3401: Norma 34.01.

C3401SALA: Norma 34.01 para pago de salarios.

C3411: Norma 34.11.

Segundo parámetro: Archivo a convertir

Hay que indicar la ruta completa del archivo.

Una mejor opción es indicar el carácter "?" para que sea solicitado el nombre y ubicación del archivo a convertir.

Tercer parámetro: Fecha de cargo o ejecución de la transferencia

Opciones:

  HOY Se pone fecha actual al generar la norma
  RESPETA Se respeta la fecha del archivo 34.14 SEPA a convertir. Siempre y cuando no sea inferior a la fecha actual del sistema. Este parámetro es el que se asume por defecto.
  AAAAMMDD Fecha a indicar en fecha de cargo o ejecución de las ordenes de transferencia

 

Esto sería todo, se ejecuta GeneraSEPA, carga los datos del emisor y el detalle de la remesa, convierte a la norma indicada, sale un diálogo de confirmación y se cierre.

Tengan en cuenta que las opciones de la norma utilizadas son las que haya configuradas en la misma. Revisen la mismas antes de automatizar mediante esta opción.

Configuración norma 34 XML SEPA

Siempre se convierte a norma 34 XML ISO 20022. Pero si piensa que este procedimiento les puede ser de utilidad en otras conversiones automáticas solo tienen que solicitarlo.

Cheques según norma 34 XML

Cheques según norma 34 XML

Hay ciertos campos específicos para la impresión de cheques con la Norma 34 XML - ISO 20022 SEPA (pain.001.001.03) - Cheques

CHKTipo

Dato no obligatorio. La aplicación asigna de forma automática el único valor posible. Aunque se desarrollo para posible uso personalizado de algún banco o uso futuro.

Tipo de cheque - ChequeType

CHKEntrega

Dato no obligatorio.

Forma de entrega - DeliveryMethod

CHKPrioridad

Dato no obligatorio.

Prioridad de la instrucción - InstructionPriority

CHKLugarImpresion

Este campo tiene un comportamiento especial a través de los dígitos explicados a continuación. Tampoco es obligatorio.

Lugar donde se imprime - PrintLocation

Confirming

Confirming Formato Estándar de AEF

Confirming Formato Estándar de AEF

El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto. Esto es lo que hace necesario que en GeneraSEPA se hayan desarrollado diferentes formatos de confirming para cada banco.

Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un formato estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming. Al mismo se irán sumando diferentes entidades, y nos consta que ahora mismo lo soportan  La Caixa, Banco Sabadell, ABANCA, Santander, y otros.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº Contrato / Sufijo COD_CUENTA Alfanumérico de 20 caracteres
En Santander: código de 3 caracteres alfanuméricos, por ejemplo N36, N35, etc…
Nombre de ordenante NOMBRE  
NIF de ordenante NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Cuenta de cargo (IBAN) IBAN Es opcional, pero mejor indicarlo.
Código Divisa ID_MONEDA de emisor Si no se indica se pone por defecto EUR
Tipo de remesa 1 Se pone por defecto 1.
1: Estándar, 2 Pronto Pago, 3: Otros
Referencia de fichero Ident. Remesa o al instante de generación si no se indica nada Hasta 30 caracteres alfanuméricos
Domicilio de ordentante DOMICILIO Opcional
Población de ordenante CIUDAD Opcional
Código postal de ordenante COD_POSTAL Opcional

Códigos de identificación en confirming

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Nombre Proveedor NOMBRE Obligatorio. 70 caracteres.
Nº de identificación de Proveedor ID_SUJETO/NIF El NIF se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO. Hasta 20 caracteres.
Domicilio de proveedor DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 65 caracteres.
Población de proveedor CIUDAD Obligatorio. 40 caracteres.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Obligatorio en pagos nacionales 10 números.
Identificador de país ID_PAIS "ES" por defecto o nada.
Email/Dirección correo electrónico EMAIL Obligatorio, 50 caracteres.
Email secundario EMAIL_CC Opcional, 50 caracteres.
Número de teléfono TELEFONO1 Opcional, 15 caracteres.
Número de fax FAX Opcional, 15 caracteres.
Forma de pago Medio El código de forma de pago a usar:
T o Transferencia, valor por defecto si no se indica nada
C o Cheque
Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa el primer caracter.
IBAN (nacional o internacional) IBAN Obligatorio para transferencias nacionales e internacionales en zona sepa.
BIC (nacional o internacional) BIC Obligatorio para transferencias internacionales.
Cuentas de pagos internacionales (sin IBAN) IBAN Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA.
Código país Banco EntidadId_Pais Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA, se usa mismo código de país que el del proveedor.
Es necesario para identificar las transferencias fuera de la zona SEPA.
Número/Referencia de factura (Núm Factura/Nota Abono) REF_DOC Obligatorio, 20 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor).
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Referencia de pago en cliente. REF_NORMA Opcional. Usar número de pago o similar. 16 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente y que puede facilitar la conciliación de pagos (N43).
Fecha de emisión del documento FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Fecha de vencimiento del pago FECHA_VENCIMIENTO Fecha del vencimiento del pago
Fecha prórroga FechaProrroga Fecha de prórroga / aplazamiento / cargo
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Estándar AEF

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Formato Estándar de AEF. Tras ello ya podemos generar el mismo.

Confirming formato BBVA

Confirming formato BBVA

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming BBVA desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 6 caracteres
NIF de cliente NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF  
Nombre Proveedor NOMBRE 30 caracteres
Domicilio de proveedro DOMICILIO  
Nº domicilio proveedor   No se usa
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
Teléfono Proveedor TELEFONO1 10 caracteres
Fax Proveedor FAX 10 caracteres
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha factura FECHA_ORIGEN  
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha pago factura FECHA_VENCIMIENTO  
Descripción I REF_NORMA Tenga en cuenta que solo se permite 11 caracteres numéricos. Opcional.
Descripción II CONCEPTO_NORMA Solo los primeros 18 caracteres. Opcional.
Email EMAIL 50 caracteres. Opcional.
Código de proveedor ID_SUJETO 20 caracteres. Opcional. Puede indicar número de cliente o cuenta contable, etc.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming BBVA

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming BBVA.

Confirming formato Caixa

Confirming formato Caixa

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming de CaixaBank también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 10 caracteres
Nombre de emisor NOMBRE  
NIF de emisor ordenante NIF  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Entidad de destino del soporte ENTIDAD  
Oficina de destino del soporte OFICINA  
Domicilio de emisor ordenante DOMICILIO  
Plaza de emisor ordenante CIUDAD  
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor para nacionales NIF  
Identificador de no residente ID_SUJETO Identificador interno y único para cada proveedor en el sistema del cliente, en el caso de proveedores no residentes
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
BIC solo en no residentes BIC Se puede usar el sugerido por el sistema
Referencia Interna REF_NORMA No usar para proveedores nacionales.
Opcional para no residente. Usar número de pago o similar. 30 caracteres.
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO Puede ocupar hasta 72 caracteres y será automáticamente dividido en dos registros.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
País de no residente ID_PAIS Esto determina el código ISO de 2 caracteres y el nombre
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN  
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha de vencimiento de la factura FECHA_VENCIMIENTO  
Teléfono Proveedor (opcional si el proveedor es nacional) TELEFONO1 10 caracteres
Fax Proveedor (opcional si el proveedor es nacional) FAX 10 caracteres
Email EMAIL 50 caracteres. Opcional.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Caixa

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa.

Confirming formato Bankinter: Confirminet

Confirming formato Bankinter: Confirminet

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankinter, formato Confirminnet, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Cuenta de contrato de emisor CUENTA_COMPLETA Tiene el mismo formato que las cuentas CCC: 4 4 2 10
NIF de cliente NIF  
Fecha remesa o Fecha de Envío Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Fecha de Emisión Fecha ejecución órdenes de pago Imagino que será usado en el caso de cheques

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF Referencia del Proveedor.
NIF/CIF/NIE/Tarjeta Residencia o número de identificación fiscal internacional del proveedor.
Obligatorio. Hasta 12 caracteres.
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres. Obligatorio.
Domicilio de proveedor DOMICILIO 36 caracteres. Obligatorio.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL 5 números. Obligatorio.
Localidad del Proveedor CIUDAD 32 caracteres. Obligatorio.
Teléfono Proveedor TELEFONO1 Opcional. 12 caracteres. Se añade siempre el código telefónico de España: 34
IBAN de beneficiario IBAN Se usa al generar transferencias, no en cheques
Swift/BIC BIC Swift/BIC del banco beneficiario. Es opcional en zona SEPA. No se usa en cheques.
Número de la Factura/Nota Abona REF_DOC 16 caracteres. Obligatorio.
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Fecha de vencimiento de la factura. FECHA_VENCIMIENTO Obligatorio.
Referencia interna del Cliente. REF_NORMA En este campo se respetará el valor que viaje, para Bankinter es transparente. Corresponde con el valor del campo referencia de la orden.
Se permite 12 caracteres. Opcional.
Email del Proveedor EMAIL Puede tener hasta 72 caracteres. Opcional.

Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

Generar Confirming Bankinter: Confirminet

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankinter: Confirminet.

Hay que elegir si se quiere generar como transferencia o como cheque.

Confirming formato Bankia

Confirming formato Bankia

Configuración y carga de datos

El formato de Confirming Bankia, formato 300 de Pagos Confirmados, también está soportado. Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Identificador de cliente de BANKIA COD_CLIENTE o NIF Numérico de hasta 10 caracteres.
Nombre de emisor NOMBRE Obligatorio, hasta 40 caracteres
NIF de emisor ordenante NIF No es necesario si se ha fijado el campo de COD_CLIENTE
Fecha remesa Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor NIF Se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO
Identificador interno del proveedor ID_SUJETO Identificador interno y único para cada proveedor en el sistema del cliente. Si no se indicar se usa para este fin el NIF
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos que serán abonados a las facturas positivas.
Banco, Oficina y Cuenta o IBAN CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado. Solo necesario para transferencias.
Nombre Proveedor NOMBRE Obligatorio. 40 caracteres.
Domicilio de proveedor DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 60 caracteres y será automáticamente dividido en dos registros.
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Obligatorio. 10 números.
Nombre de la población CIUDAD Obligatorio. 20 caracteres.
Nombre de la provincia PROVINCIA Obligatorio. 15 caracteres.
Identificador de país ID_PAIS "ES" por defecto o nada. Es opcional.
Número de teléfono TELEFONO1 Opcional, 20 caracteres.
Número de fax FAX Opcional, 16 caracteres.
Dirección correo electrónico EMAIL Opcional, 100 caracteres, pero supuestamente solo admiten 40.
Identificación interna del pago en cliente. REF_NORMA Opcional. Usar número de pago o similar. 15 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente.
Referencia del pago (Núm Factura/Nota Abono) REF_DOC Obligatorio, 15 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor) que se utiliza en las comunicaciones.
Fecha del documento (fecha de emisión) FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Fecha del pago (fecha de vencimiento) FECHA_VENCIMIENTO Fecha de vencimiento del pago.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Bankia

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Bankia, transferencias o cheques. Tras ello ya podemos generar el mismo.

Confirming formato Caixa Geral

Confirming formato Caixa Geral

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
CIDCLT: CODIGO de CLIENTE COD_CLIENTE Identificación asignada por Entidad Financiera al
cliente. Numérico de 10 caracteres.
CIDLTE Ident. Remesa o fecha de generación de remesa en formato yymmddhhnn Identificación del lote en el sistema del cliente
Fecha de generación del fichero Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
NIF Proveedor para nacionales NIF  
DIPROV: Identificador de no residente ID_SUJETO Identificación interna del proveedor en el cliente, en caso de que no se indique se usará el valor del NIF. Hasta 15 caracteres.
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Banco, Oficina y Cuenta CUENTA_COMPLETA o IBAN Se usa automáticamente la que se haya informado
BIC (opcional) BIC Se puede usar el sugerido por el sistema
Nombre Proveedor NOMBRE 40 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO Puede ocupar hasta 30 caracteres
Número de la vía. DOMNUM Número de la vía. Hasta 5 números.
Número de bloque (opcional) DomBloque 4 caracteres
Número de escalera (opcional) DomEscalera 4 caracteres
Cod. Postal proveedor COD_POSTAL Hasta 8 caracteres
Zip code. (Sólo EEUU) DomZipCode 9 números
Plaza proveedor CIUDAD 20 caracteres
Provincia / Estado PROVINCIA 15 caracteres
País de no residente ID_PAIS Código ISO de 2 caracteres. El programa convierte a código ISO de 3 caracteres.
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN Fecha emisión del doc. de referencia
Núm Factura/Nota Abono REF_DOC 11 caracteres
Fecha del pago de la factura FECHA_VENCIMIENTO Fecha del pago
Medio de Abono Medio El código de medio de pago a usar:
TR o Transferencia
CH o Cheque
Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa los dos primeros caracteres.
Teléfono Proveedor TELEFONO1 20 caracteres
Fax Proveedor (opcional) FAX 16 caracteres
Email EMAIL 30 caracteres.
Idioma IDIOMA ESP o ING. ESP como valor por defecto.
Persona de contacto (opcional) CONTACTO 30 caracteres
Cargo de la Persona de Contacto CARGO 30 caracteres
Código estadístico (opcional) CodEstadistico Se compondrá de seis caracteres numéricos.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Caixa Geral

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Caixa Geral.

Confirming formato iberCaja

Confirming formato iberCaja

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Código del ordenante COD_CLIENTE Se pondrá el número de la línea que facilitará la
Oficina al cliente. Formato: 49 NNNNNNDC. Numérico de 10 caracteres.
NIF del ordenante NIF NIF del titular de la línea
Nombre del ordenante NOMBRE Nombre de la Empresa
Entidad, Oficina, Cuenta y DC ENTIDAD, OFICINA, CUENTA y DC En principio solo es necesaria el código de Entidad, ya que luego se asigna la cuenta asignada a la línea del cliente.
Confirming BBVA datos de emisor

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Código de operación Medio Indica la forma de realizar el pago y la moneda.
Valores posible, todos para pagos en euros:
60: Confirming (Posibilidad de anticipar)
58: Pago Domiciliado (Documento de pago no garantizado. Posible descontar)
57: Cheque bancario al vencimiento
56: Transferencia al vencimiento-confirming pronto pago )
Importe IMPORTE Se permiten valores negativos
Banco, Oficina, Cuenta y DC CUENTA_COMPLETA o IBAN Es obligatorio para pagos mediante transferencia, medio de pago 56
Vencimiento FECHA_VENCIMIENTO Vencimiento de cada factura
La norma permite pagos "a la vista", pero igualmente el programa fuerza a indicar siempre esta fecha para evitar errores por no colocar la fecha adecuadamente.
Referencia del beneficiario NIF NIF del beneficiario
Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio del beneficiario DOMICILIO Puede ocupar hasta 36 caracteres
Cod. Postal del beneficiario COD_POSTAL  
Plaza del beneficiario CIUDAD COD_POSTAL mas espacio y CIUDAD no pueden ocupar mas de 36 caracteres
Provincia del beneficiario PROVINCIA 36 caracteres
Fecha de la factura FECHA_ORIGEN Fecha de emisión de la factura
Referencia factura REF_DOC Número o referencia que figura en la factura. Hasta 36 caracteres.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming iberCaja

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming formato ibierCaja seleccionando de la lista de opciones.

Confirming formato Grupo Santander

Confirming formato Grupo Santander

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming de Grupo Santander desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 5 caracteres
NIF/CIF de cliente NIF  
Sufijo COD_CUENTA Numérico de 3 caracteres
Nombre del Cliente NOMBRE  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual

Datos de emisor de Confirming de Emisor

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido
Código clasificación proveedores   Siempre se indica 000, el valor estándar
Código NIF proveedor NIF 12 caracteres
Código proveedor para el cliente ordenante ID_SUJETO 15 caracteres para identificar el cliente en los sistemas del emisor del confirming
Nombre del proveedor NOMBRE 40 caracteres
Domicilio del proveedor DOMICILIO 30 caracteres
Municipio del proveedor CIUDAD 30 caracteres
Código postal proveedor COD_POSTAL 5 caracteres. Las dos primeras posiciones comprendidas entre 01 y 52.
Código país de residencia ID_PAIS Código ISO de dos caracteres, GeneraSEPA convierte a ISO de 3 caracteres.
Código número de teléfono TELEFONO1 10 caracteres, No Obligatorio
Fax FAX 10 caracteres, Obligatorio SI campo Preaviso por fax = S, GeneraSEPA siempre asigna "N" para indicar que no hay preaviso
IBAN IBAN o CUENTA_COMPLETA El sistema solo permite envío a cuentas españolas, y no usa el IBAN, usa la c.c.c.
Código modalidad abono proveedor, siempre Transferencia   Siempre se pone "T" de transferencia
Código factura del proveedor REF_DOC 15 caracteres, no obligatorio
Importe factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha de emisión de la factura FECHA_ORIGEN  
Fecha vencimiento de la factura FECHA_VENCIMIENTO  
Código estadístico transacción exterior REF_NORMA Distinto de 000 o 011, es opcional en nacionales
Texto en formato libre CONCEPTO_NORMA Para registro adicional opcional, hasta 80 caracteres
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Grupo Santander

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Grupo Santander.

Confirming formato Rural Internacional

Confirming formato Rural Internacional

Configuración y carga de datos

Puede generar archivos en formato de Confirming Rural Intenacional desde GeneraSEPA.

Tenga presente la siguiente información para generar estos archivos de forma correcta.

Cabecera de remesa

Campo Confirming Campo en Emisor Contenido
Nº de CLIENTE COD_CLIENTE Numérico de 8 caracteres
NIF/CIF de cliente NIF  
Sufijo COD_CUENTA Numérico de 2 caracteres
Nombre del Cliente NOMBRE  
Fecha remesa Fecha de confección de norma 34 Este dato se pone por defecto al día actual

 

Detalle de pagos

Campo Confirming Campo en detalle de Genera Contenido

Referencia Proveedor

NIF

Si Proveedor Español: Rellenar con NIF o CIF completando como máximo 10 posiciones.
Si Proveedor Extranjero: Rellenar con el Documento equivalente en su País, pudiendo completar las 15 posiciones.

Nombre Proveedor NOMBRE 36 caracteres
Domicilio de proveedor DOMICILIO 50 caracteres
Código Postal COD_POSTAL Si Domicilio en España: Rellenar con un Código Postal válido, entre 01000 y 52999.
Localidad CIUDAD 30 caracteres
Provincia PROVINCIA 30 caracteres
País ID_PAIS Código ISO de dos caracteres
Teléfono TELEFONO1 15 caracteres
Fax FAX 15 caracteres
Correo Electrónico EMAIL 50 caracteres
País Destino Transferencia ID_PAIS Código ISO de dos caracteres
IBAN IBAN 34 caracteres
BIC BIC 11 caracteres, si es cuenta española no indicar
Factura REF_DOC 15 caracteres
Fecha de factura FECHA_ORIGEN  
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos
Fecha de Vencimiento FECHA_VENCIMIENTO  
Código Estadístico REF_NORMA El dato está codificado. Ver tabla de Códigos Estadísticos
Debe rellenarse si la Transferencia se hace al extranjero.
Confirming BBVA datos de factura de beneficiario

 

Generar Confirming Rural Internacional

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Rural Internacional.

Otras normas

Importar norma 43 para exportación a hoja de cálculo

Importar norma 43 para exportación a hoja de cálculo

GeneraSEPA permite la importación de normas 43 para su posterior exportación a Excel o LibreOffice/OpenOffice.

Pasos a seguir:

  • Seleccionar el archivo con la norma 43.
  • Importar fichero norma 43.
  • Exportar a Excel o copiar a portapapeles para pegar en hoja de cálculo.

Importar norma 43 para exportación a Excel

Norma 58

Norma 58

 

Datos específicos para norma 58

En este caso se usan una serie de campos:

  • FECHA_ORIGEN: Fecha de origen en que se formalizó el crédito anticipado
  • FECHA_VENCIMIENTO: Fecha de vencimiento del crédito.

Datos norma 58

Generar norma 58

Indique la fecha de confección, ubicación y nombre del archivo generado y la codificación para generar la norma 58.

Generar norma 58

El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Norma 68

Norma 68

Datos específicos de norma 68

La norma 68 de pagos domiciliados tiene una diferencia importante con respecto a otras como la 34 y 19. A nivel de pago domiciliado se pueden asociar hasta 29 facturas distintas, por ello hay que tener en cuenta varias cuestiones:

  • El número de pago (REF_NORMA) es único y fundamental para agrupar facturas en un único pago domiciliado y poder anular los pagos domiciliados. Normalmente serán números correlativos que le asignará su banco y que usará una única vez.
  • El sistema agrupa las facturas consecutivas si las mismas comparten el mismo número de pago (REF_NORMA), independientemente de si son del mismo sujeto o no. Sea cuidadoso con este tema.
  • Se pueden indicar facturas de importe negativo, pero la suma total del pago domiciliado debe ser positivo.
  • El sistema suma automáticamente todos los importes de las facturas con el mismo número de pago.

En este caso se usan unos campos:

  • REF_NORMA: Para especificar el número de pago. Este número es importante ya que todas las líneas que compartan de forma consecutiva el mismo aparecen en el mismo pago domiciliado.
  • REF_DOC: La referencia de la factura que se está pagando.
  • FECHA_ORIGEN: Fecha de la factura.
  • FECHA_VENCIMIENTO: Vencimiento del pago domiciliado. A nivel de pago domiciliado que está asociado a varias facturas, solo se tiene en cuenta el vencimiento de la primera factura que aparece.

Datos específicos de norma 68

Se puede asignar un concepto a la factura, pero si no indica nada el sistema automáticamente usará PAGO SU FACTURA

Generar norma 68

Indique la fecha de confección, ubicación y nombre del archivo generado y la codificación para generar la norma 58.

Generar norma 68

 El programa hace una sustitución de caracteres para maximizar la compatibilidad de la norma.

Norma 34 de pagarés

Norma 34 de pagarés

Este formato se ha probado solo con Bankinter.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Campo en Emisor Contenido
NIF NIF de 9 dígitos del ordenante
Sufijo de norma 34 3 caracteres
CUENTA_COMPLETA : CCC Cuenta completa del ordenante
Fecha de generación del soporte = Fecha creación archivo Este dato se pone por defecto al día actual
Fecha de emisión de las órdenes = Fecha ejecución órdenes de pago Este dato se pone por defecto al día actual, pero sería interesante cambiarlo para el día posterior
NOMBRE Obligatorio, Nombre del Ordenante
DOMICILIO Obligatorio, Domicilio del ordenante
CIUDAD Obligatorio, Plaza del ordenante
Detalle del cargo: un cargo por cada operación Detalle del cargo: 0 = Un sólo apunte contable, 1 (marcando opción de GenraSEPA) = Un apunte contable por Beneficiario

Detalle de pagos

Campo remesa Campo en detalle de Genera Contenido
Nombre Beneficiario NOMBRE Obligatorio. 35 caracteres.
DNI o número indentificativo. Identificador del Beneficiario. NIF / REF_NORMA / IdNum El NIF se utiliza como identificador del beneficiario. Identificador del Beneficiario. (Para el tipo de producto Pago Certificado deberá de ser un DNI o CIF válido. ). Podría usarse REF_NORMA, pero no es recomendable.
Domicilio del Beneficiario DOMICILIO Obligatorio. Puede ocupar hasta 36 caracteres.
Cod. Postal de Beneficiario COD_POSTAL Obligatorio, 5 caracteres.
Población de Beneficiario CIUDAD Obligatorio. Hasta 31 caracteres.
Provincia del beneficiario PROVINCIA Obligatorio.
Importe del pagaré IMPORTE Se permiten importes negativos, aunque no tenemos claro si lo aceptaría luego el banco, ya que un pagaré negativo no tiene mucho sentido.
Gastos 1/2 ....Ordenante/Beneficiario.   Se pone siempre 1
Conceptos de la orden 1=Nomina, 8=Pensión, 9=Otros conceptos   Se pone siempre 9
Fecha de Vencimiento del Pagaré FECHA_VENCIMIENTO Fecha del vencimiento del pago
Fecha del Concepto FECHA_ORIGEN Si no se pone nada se pondría la "Fecha ejecución órdenes de pago"
Concepto de la orden CONCEPTO_NORMA Obligatorio. Puede ocupar hasta 36 caracteres.

Generar norma 34 pagarés Bankinter

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el archivo de la remesa.

Recibos LCR de Francia (Lettre de charge relevé)

Recibos LCR de Francia (Lettre de charge relevé)

Formato de archivo LCR (Lettre de charge relevé) para presentar recibos en Francia.

Configuración y carga de datos

Cabecera de remesa

Campo LPR Campo en Emisor Contenido
Nombre de ordenante NOMBRE  
Fecha de Proceso FConfeccion19, fecha de confección de norma 19 Este dato se pone por defecto al día actual
Cuenta de cobro (IBAN de Sociedad) IBAN Cogemos solo los 23 caracteres de la derecha del IBAN, parece que se envía algo similar al CCC pero para Francia
Financiación Financiar - Prefijo: FSDD Para indicar si se quieren financiar o no los recibos

Detalle de cobros

Campo LPR Campo en detalle de Genera Contenido
Nombre Cliente NOMBRE Obligatorio. 31 caracteres.
RIB Cliente IBAN Cogemos solo los 23 caracteres de la derecha del IBAN, parece que se envía algo similar al CCC pero para Francia
Nombre de Banco EntidadNombre El nombre del banco del cliente. Obligatorio. 31 caracteres.
Dirección de cliente DOMICILIO Opcional. Puede ocupar hasta 31 caracteres.
Población de cliente CIUDAD Opcional. Puede ocupar hasta 31 caracteres.
Número/Referencia de factura REF_DOC Obligatorio, 10 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento.
Fecha de factura FECHA_ORIGEN Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso.
Importe Factura IMPORTE Se permiten importes negativos.
Fecha de vencimiento del pago FECHA_VENCIMIENTO o deFCargo19 Si no se indica nada en FECHA_VENCIMIENTO se asume el valor reflejado en Fecha de cobro órdenes adeudo. Aunque recomendamos que utilice de forma expresa FECHA_VENCIMIENTO para evitar posibles errores

Generar LCR

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere recibos LCR de Francia (Lettre de charge relevé). Tras ello ya podemos generar el mismo.

SWIFT MT101 - Transferencias Internacionales

SWIFT MT101 - Transferencias Internacionales

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

En GRIS campos opcionales. El resto son obligatorios.

Datos de Ordenante

Campo en Emisor Contenido
NOMBRE Nombre del Ordenante
IBAN IBAN de Ordenante
BIC BIC de Ordenante
BIC_ENVIO BIC del banco a través del que se envía la remesa de pagos
ID_MONEDA Divisa del Adeudo. Por lógica será la misma divisa de la cuenta.
Fecha de ejecución solicitada Fecha de ejecución de la remesa usado como alternativa a FECHA_VENCIMIENTO
DOMICILIO Domicilio
COD_POSTAL Código postal
CIUDAD Localidad del beneficiario.
PROVINCIA Provincia o región
ID_PAIS Código de dos caracteres del domicilio, aunque luego se usa el nombre

Detalle de pagos

Campo en detalle de Genera Contenido
NOMBRE Nombre del beneficiario.
DOMICILIO Domicilio
COD_POSTAL Código postal
CIUDAD Localidad del beneficiario.
PROVINCIA Provincia o región
ID_PAIS Código de dos caracteres del domicilio, aunque luego se usa el nombre
IBAN Cuenta del beneficiario.
BIC BIC/SWIFT del banco del beneficiario
FECHA_VENCIMIENTO o Fecha ejecución órdenes de pago Fecha de operación para realizar el pago. En caso de que se fije a nivel de pago con FECHA_VENCIMIENTO, este tiene preferencia sobre la fecha de ejecución de aplicación general.
ID_MONEDA Divisa de la orden de pago, si no se indica se usará la divisa de la cuenta emisora y si tampoco está definida la moneda EUR, Euro.
IMPORTE Importe del pago en la divisa de la orden de pago anterior
CONCEPTO_NORMA Un concepto de hasta 35 caracteres.

 

Generar norma SWIFT MT101 - Transferencias Internaciones

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere del archivo de SWIFT MT101 - Transferencias Internacionales.

SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales

SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales

Configuración y carga de datos

Para un correcto uso tenga en cuenta las correspondencias de datos.

Datos de Ordenante

Campo en Emisor Contenido
ENTIDAD, OFICINA, DC y CUENTA Cuenta bancaria del Emisor. También funciona como cuenta para la liquidación.
NOMBRE Nombre del Ordenante
ID_MONEDA Divisa del Adeudo. Por lógica será la misma divisa de la cuenta.

 

Detalle de pagos

En GRIS campos opcionales. El resto son obligatorios.

Campo en detalle de Genera Contenido
NOMBRE Nombre del beneficiario.
ID_PAIS País del beneficiario. Aunque se fija con el código de 2 caracteres, el programa convierte al código numérico estándar de 3 números.
CIUDAD Localidad del beneficiario. Es opcional.
EntidadNombre Nombre del banco del beneficiario.
IBAN Cuenta del beneficiario.
BIC BIC/SWIFT del banco del beneficiario
EntidadId_Pais País del banco de pago
EntidadLocalidad Localidad o Plazo del banco de Pago
FECHA_VENCIMIENTO o Fecha ejecución órdenes de pago Fecha de operación para realizar el pago. En caso de que se fije a nivel de pago con FECHA_VENCIMIENTO, este tiene preferencia sobre la fecha de ejecución de aplicación general.
ID_MONEDA Divisa de la orden de pago
IMPORTE Importe del pago en la divisa de la orden de pago anterior
CONCEPTO_NORMA Un concepto de hasta 70 caracteres. A pesar de que es opcional, les recomendamos que lo incluya siempre.

Transferencia Internacional de Banco Santander

Generar norma SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales

Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere del archivo de SWIFT MT103 - Transferencias Internacionales:

Generar Transferencia Internacional de Banco Santander

Otras funciones

Emails de notificación

Emails de notificación

GeneraSEPA permite la emisión de correos electrónicos de notificación personalizados, todo ello generado de forma automática.

Emails de notificación de recibos y transferencias

Es una buena medida en caso de remitir recibos para evitar ciertas devoluciones involuntarias. Esta notificación ayudará al deudor a tener presente el próximo vencimiento de los recibos y así asegurarse de que tiene fondos.

También es una medida interesante en el caso de transferencias bancarias ya que el beneficiario de la misma tendrá constancia de la misma y cualquier incidencia se detectará de forma rápida.

En ambos casos es un buen detalle a tener en cuenta con los destinatarios de la remesa.

Configuración de servidor SMTP y datos de remitente

Configuración de servidor SMTP y datos de remitente

Configuración del servidor SMTP

El programa permite enviar los correos electrónicos generando un correo que se enviará con su programa de correo electrónico habitual, pero lo óptimo es configurar el servidor de envío de correos SMTP para que todo el proceso sea automático.

Se permiten configuraciones seguras, aunque para ello tendrá que descargar el archivo de recursos GeneraSepaRes.exe, un archivo zip auto-descomprimible: http://criterium.es/gsepa_res/GeneraSepaRes.exe. Este archivo también incluye el editor html para configurar los mensajes de correo electrónico de notificación.

Utilice las plantillas de configuración para una configuración sencilla y rápida de las opciones de servidores habituales.

Configurar servidor smtp de correo electrónico para notificaciones

Configure la cantidad de archivos que se enviarán en cada lote. Procure enviar de forma progresiva los correos si va a enviar muchos correos. Así evitará que su servidor o el de los destinatarios consideren los mensajes como Spam.

GeneraSEPA le permite tener diferentes perfiles de envío. Con diferentes servidor, remitente y mensaje.

Datos del remitente

Si va a usar el servidor SMTP de proveedor de Internet o su empresa y quiere una copia de los mensajes enviados. Envíe copia oculta (BCC) a la dirección deseada.

La configuración de las copias y copias ocultas (CC y BCC) se pueden configurar tanto a nivel configuración de email, como a nivel de empresa-cuenta bancaria. Así puede hacer que lleguen copias a destinatarios diferentes en función de la empresa-cuenta utilizada en la remesa.

Emails de cuenta remitente para notificación de recibos

También puede configurar a quién le llegarán los correos si el destinatario del correo le responde.

Correos de destinatarios de notificación de recibos y transferencias

Correos de destinatarios de notificación de recibos y transferencias

Este dato se carga en los campos del detalle de la remesa: EMAIL, EMAIL_CC y EMAIL_BCC.

Emails de destinatarios de notificaciones de recibos y transferencias

A medida que se van remitiendo los mensajes se rellena EMAIL_ENVIO con el instante en que se ha enviado y cambia a verde la línea del detalle de la remesa para que puede identificar los que quedan pendientes de notificar.

No es obligatorio que haya dirección de correo en todos los destinatarios, si no lo hay directamente se marca como enviado y se pasa al siguiente detalle de la remesa.

 

Configuración de mensaje de notificación de recibos y transferencias

Configuración de mensaje de notificación de recibos y transferencias

Configuración del mensaje de notificación

El mensaje puede enviarte tanto en texto plano como en formato html.

Configuración de mensajes de notificación de recibos y transferencias

Utilice el editor incluido, CKEditor, para una sencilla y potente configuración de los mensajes en formato html.

Inclusión de imágenes en el email

El sistema permite la inclusión de imágenes. Para insertar imágenes locales y poder verlas en el editor, use la url file:\\\. Al insertar la imagen podrá buscar las mismas y copiar esta ruta.

Insertar imágenes en mensaje de notificación

A la hora de enviar el email, la imagen se inserta en el propio mensaje. También puede añadir imágenes como adjuntos, pero no tiene mucho sentido.

Puede usar imágenes alojadas en Internet, pero no se lo recomendamos ya que el cliente de correo las suele bloquear por considerarlas Scam. Baje la imagen e insertela como imagen local en el email.

Dado que este mecanismo puede tener ciertos problemas, utilice la opción de depuración de imágenes para detectar errores por imágenes no accesibles al sistema.

Depurar imágenes en archivos de notificación

Archivos adjuntos

Puede adjuntar archivos, comunes a todas los correos, en los mensajes de notificación. Tenga en cuenta que siempre se enviarán los mismos archivos a todos los destinatarios. Si quiere comunicar detalles personalizados utilice el propio mensaje y las variables disponibles.

Adjuntos en menasajes de notificación

Variables a utilizar

Puede configurar mensajes usando variables que serán sustituidas por el contenido de los campos tanto en el emisor como el detalle de la remesa. Esto funciona tanto en el asunto como en el cuerpo del mensaje.

Estas variables pueden incorporar nuevas opciones en un futuro, así que utilice la opción de consulta de las mismas incluida en GeneraSEPA.

Variables en mensajes de notificación

La variables del emisor siempre empiezan por # y vienen seguidas por el nombre del campo. Las del detalle por $. Variables actuales:

Datos de Remesa
================
?FConfeccion19
?FConfeccion34
?FCargo19
?FCargo34
?Norma19
?Norma34

Datos de EMISOR
================
#ID_NUM
#REF_EMISOR
#NOMBRE
#NIF
#DOMICILIO
#COD_POSTAL
#CIUDAD
#PROVINCIA
#ID_PAIS
#L_PAIS
#ENTIDAD
#OFICINA
#DC
#CUENTA
#CUENTA_COMPLETA
#IBAN
#IBAN_IMPRESO
#BIC
#SUFIJO_34
#SUFIJO_68
#SUFIJO_58
#CODIGO_INE_58
#SUFIJO_19
#ID_ACREEDOR_SEPA
#ID_ACREEDOR_MIGRADA
#ID_LINEA
#COD_CLIENTE
#COD_EMPRESA
#COD_CUENTA
#PRESENTA
#PRESENTA_NIF
#PRESENTA_SUF_19
#PRESENTA_SUF_58
#ID_PRESENTA_SEPA
#CONTACTO
#CARGO
#TELEFONO1
#TELEFONO2
#FAX
#EMAIL
#EMAIL_CC
#EMAIL_BCC
#WEB
#LOGO
#ID_MONEDA
#L_MONEDA
#C_DC
#C_DC_IBAN
#C_NIF_ERROR
#L_ENTIDAD
#L_ENTIDAD_BIC
#L_ENTIDAD_BAJA
#L_ENTIDAD_WEB

Datos de Detalle
================
$ID_NUM
$NOMBRE
$NIF
$DOMICILIO
$COD_POSTAL
$CIUDAD
$PROVINCIA
$ID_PAIS
$L_PAIS
$ID_SUJETO
$ID_CUENTA
$CONTACTO
$CARGO
$TELEFONO1
$TELEFONO2
$FAX
$EMAIL
$EMAIL_CC
$EMAIL_BCC
$EMAIL_ENVIO
$WEB
$ENTIDAD
$L_ENTIDAD
$L_ENTIDAD_BIC
$OFICINA
$DC
$CUENTA
$CUENTA_COMPLETA
$IBAN
$IBAN_IMPRESO
$BIC
$FECHA_ORIGEN
$FECHA_VENCIMIENTO
$IMPORTE
$ID_MONEDA
$L_MONEDA
$REF_NORMA
$REF_NORMA_ENDTOEND
$CONCEPTO_NORMA
$CONCEPTO_AMPLIADO
$ID_ACREEDOR_SEPA
$MANDATO
$REF_MANDATO
$FECHA_MANDATO
$ID_TIPO
$L_TIPO
$ID_CATEGORIA
$L_CATEGORIA
$ID_PROPOSITO
$L_PROPOSITO
$NOTA1
$NOTA2
$NOTA
$FECHA_CIERRE
$C_DC
$C_DC_IBAN
$C_NIF_ERROR
$ENTIDAD_FCHBAJA
$ENTIDAD_MOTBAJA
$ENTIDAD_SUCESORA
$ENTIDAD_SUCESORA_NOMBRE
$ENTIDAD_SUCESORA_BIC
$CUENTA_COMPLETA_ANTIGUA
$ID_RECDEV
$ID_RETCAN
$IVA_BASE
$IVA_TIPO
$IVA_CUOTA
$IRPF_TIPO
$IRPF_CUOTA
$IVA_EXENTO
$ETIQUETAS
$L_RECDEV
$L_RETCAN
$REF_DOC

 

Editor de mensajes de notificación

Editor de mensajes de notificación

No hemos re-inventado la rueda en este tema. Hemos adaptado y empaquetado CKEditor, para que puede hacer una edición completa y sencilla de sus mensajes de notificación de recibos y transferencias.

Editor de mensajes HTML de notificación

Cuando haya terminado de configurar el correo tendrá que copiar el código fuente a GeneraSEPA.

Copiar fuente Html de mensaje de notificación

 

Informes

Informes

Cuenta con un potente motor de informes que le permitirá, no solo exportar a diversos formatos los mismos, sino incluso modificar o crear nuevos informes.

Informes en GeneraSEPA

Puede actualizar los informes a medida que vayamos creando nuevos a través del apartado de Informes para Impresión.

Impresión de facturas y otros justificantes fiscales

Impresión de facturas y otros justificantes fiscales

Si utiliza una hoja de cálculo para generar los recibos, puede ir un poco más allá e imprimir las propias facturas u otros justificantes fiscales desde la propia aplicación.

Ideal para recibos periódicos de asesorías, comunidades de vecinos, etc.

Campos adicionales a utilizar

Aparte de los siguientes campos específicos hay que rellenar domicilios, NIF y nombres de emisor y receptor de la factura.

Campo Descripción de contenido
IVA_BASE Para indicar base imponible de factura
IVA_TIPO Tanto por ciento del IVA aplicado
IVA_CUOTA Cuota de IVA
IVA_EXENTO Ideal para suplidos y cosas similares
IRPF_TIPO Tanto por ciento de retención del IRPF aplicada. Se considera que se aplica sobre IVA_BASE
IRPF_CUOTA Cuota de IRPF retenida
CONCEPTO_NORMA Indicar el concepto en factura. Máximo de 140 caracteres.
CONCEPTO_AMPLIADO Utilice este concepto, con un tamaño posible de 500 caracteres como alternativa al anterior.
NOTA1 Campo de texto de hasta 500 caracteres. Por ejemplo para especificar datos de suplidos.
NOTA2 Campo de texto de hasta 500 caracteres. Por ejemplo para especificar datos de suplidos.
NOTA Campo de texto sin límite.
FECHA_ORIGEN Para indicar fecha de factura.
DOC_REF Referencia o número de factura.

Hay formatos de facturas que puede adaptar a sus necesidades, aunque si nos hace llegar su propio formato tratamos de generar la correspondiente plantilla.

Ahora solo tiene que imprimir el informe pertinente.

Imprimir facturas desde recibos SEPA

Contabilización de remesas

Contabilización de remesas

GeneraSEPA permite generar un archivo para importar las remesas en diversos programas contables.

Contabilizar remesas

Para que esto funciones es evidente que hay que informar adecuadamente las cuentas contables implicadas.

Configurar cuenta contable de emisor

En A3 también hay que configurar el código de empresa: COD_EMPRESA.

Los campos en emisor son: COD_EMPRESA y COD_CUENTA.

A nivel de detalle de la remesa de recibos y transferencias hay que especificar:

Campo Descripción
NOMBRE El nombre de la contraparte, se usa cuando hay que especificar aparte del concepto del asiento el nombre de la cuenta contable del cliente o proveedor
CONCEPTO_NORMA El concepto de la línea del asiento cuando no se especifica nada diferente
IMPORTE Importe de cada línea de la remesa, la asignada a la línea de asiento del banco será la suma de todos los recibos o transferencias
REF_DOC Por si queremos poner una referencia de documento a esa línea de asiento
ID_SUJETO Cuanto contable del cliente o proveedor, según sea una remesa de recibos o de transferencias
deFCargo34.Date y deFCargo19.Date La fecha el asiento, único por toda la remesa, se recoge de la fecha asignada como día de cobro o pago de los recibos o transferencias

Como puede comprobarse realmente el único campo nuevo es el ID_SUJETO, y opcionalmente se puede asignar REF_DOC para registrar el número de factura u otra referencia de documento que se considere oportuna.

 

Ejemplos de Uso de GeneraSEPA

Convertir norma 34 a SEPA

Convertir norma 34 a SEPA

Añadir emisor y cuenta bancaria asociada

GeneraSEPA no importa el ordenante al importar la norma 34 para facilitar mantener datos mas precisos de ordenante y cambiar el mismo si fuese necesario.

Añadimos la empresa y la cuenta bancaria. No olvidar indicar el sufijo de la norma 34, ya que para transferencias nacionales será imprescindible. Una vez dado de alta hay que pulsar Guardar emisores para que esté disponible en un futuro.

Emisores en Genera SEPA

Importar la norma 34 antigua

Ahora tiene que importar el detalle de su norma 34 en el programa.

La norma 34 tenía dos implementaciones posibles: 34.01 y 34.11. Pruebe ambas para descubrir cual es su caso concreto o envíenos un ejemplo para que se le indiquemos nosotros.

Puede verificar las cuentas para detectar posibles errores en la mismas. Aparecerán en fondo rojo las cuentas asociadas a entidades dadas de baja.

Generar remesa 34 SEPA

Una vez comprobados posibles errores solo falta seleccionar la norma 34 SEPA mas apropiada y generar la misma.

Generar norma 34 SEPA

Editar norma 19 SEPA

Editar norma 19 SEPA

En ciertas ocasiones puede ser interesante cargar la norma 19 SEPA generada por otro software y volverla a generar con GeneraSEPA. Algunos ejemplos:

  • Cambiar el acreedor que presenta los adeudos
  • Sustituir caractéres no válidos
  • Hacer cambios masivos en la norma
  • Cargar devoluciones para volver a emitor el adeudo
  • Convertir de esquema básico en texto plano a XML

Le explicamos el procedimiento en estos casos.

Añadir emisor y cuenta bancaria asociada

GeneraSEPA no importa el ordenante al importar la norma 34 para facilitar mantener datos mas precisos de ordenante y cambiar el mismo si fuese necesario.

Añadimos la empresa y la cuenta bancaria. No olvidar indicar el sufijo de la norma 34, ya que para transferencias nacionales será imprescindible. Una vez dado de alta hay que pulsar Guardar emisores para que esté disponible en un futuro.

Emisores en Genera SEPA

Si quiere también puede importar los datos desde una norma 19.

Importar emisores desde normas

Importar la norma 19.14, 19.15 o 19.44 SEPA

Usamos el procedimiento de importación fijado al efecto: Cargar 19.* SEPA Esquema Básico

Importar norma 19

Ahora podemos hacer cambios masivos en los datos o directamente emitir la nueva remesa.

Generar norma 19 SEPA

Ahora podemos cambiar el presentador y generar la norma 19 SEPA en el formato de nuestra preferencia.

Generar norma 19 SEPA

Solo faltaría transmitir el fichero resultante a nuestra entidad financiera.

Gestionar flujo de recibos en norma 19 SEPA

Gestionar flujo de recibos en norma 19 SEPA

A medida que depuran sus procedimientos internos en la gestión de los adeudos algunos bancos se está poniendo mas quisquillosos con la información suministrada en la norma 19 SEPA.

Podría darse el caso de que si usamos el tipo de recibo RCUR Adeudo de una serie de adeudos recurrentes  sin haber presentado anteriormente un recibo por ese mandato del tipo FRST Primer adeudo de una serie de adeudos recurrentes lo devuelvan por Mandato no válido o inexistente.

En GeneraSEPA se ha establecido un procedimiento para facilitar la gestión del flujo de recibos FRST -> RCUR. Para ello es preciso hacer uso de la tabla de sujetos, que nos permite almacenar de que tipo de flujo concreto se trata: primero o recurrente.

Gestión de sujetos

Antes de empezar a pasar recibos daremos de alta todos los sujetos indicando que se trata del primer recibo del mismo: FRST.

Primer recibo de norma 19 SEPA

Si ya tenemos dados de alta los sujetos hay un procedimiento para asignar este dato a todos los sujetos dados de alta.

Asignar primer recibo a sujetos

Actualizar flujo de recibos

Una vez emita una remesa tendríamos que pasar los sujetos en la misma de FRST a RCUR. Para no tener que hacerlo manualmente hay una opción que hace dicha labor utilizando el NIF del deudor.

Asignar adeudo recurrente en norma 19 SEPA

De esta forma, la próxima vez que se emita una remesa 19 SEPA, GeneraSEPA detectará automáticamente si hay un recibo anterior para asignar un tipo RCUR o es el primero y se asigna FRST.

Tenga presente que para que este procedimiento funcione adecuadamente tiene que mantener una base de datos de sujetos por cada empresa gestionada en GeneraSEPA. Dado que el programa trabaja con los directorios dónde está situado el ejecutable, solo tendrá que poner el ejecutable en directorios distintos para cada empresa.

 

Norma 19 con recibos periódicos con plazos variables

Norma 19 con recibos periódicos con plazos variables

Hemos establecido un sistema sencillo a la vez que flexible para gestionar la presentación de recibos/adeudos periódicos mediante la norma 19 SEPA. Ideal para organizaciones que reciben donaciones según un esquema flexible de plazos: parroquias, asociaciones benéficas, ONGs, etc. También puede ser útil en comunidades de propietarios, aunque en estos casos hay operatorias mas sencillas.

El sistema funciona en base al registro de sujetos.

Gestionar los datos de periodificación a nivel de Sujeto

Necesitamos la carga de los sujetos con la información del mandato (referencia, fecha de aceptación, etc) y el importe del recibo. Lo habitual en la norma 19.

Para este caso concreto, a estos datos habituales, añadimos tres campos nuevos:

  • FECHA_ULTIMO: Se indica la fecha del último adeudo cobrado.
  • CADA_MESES: Periodicidad a la hora de pasar los adeudos en meses. Se permiten meses fraccionados.
  • FECHA_PROXIMO: Esta fecha se obtiene de forma automática incrementando en los meses y días necesarios la fecha del último recibo.

Datos de mandatos y periodificaciones en adeudos

Adicionalmente se ha incorporado el campo FECHA_BAJA para poder hacer un filtro de solo los deudores activos.

Otros datos de los sujetos

Cargar los sujetos en la remesa de la norma 19

Para hacer la carga en la remesa a emitir, utilizamos el sistema de filtrado.

Cargar en remesa desde sujetos

En este caso concreto los filtros a utilizar con Filtro Baja de SujetoFechas próximo vencimiento.

Generar remesa

Una vez cargados los datos en el detalle, emitimos la norma 19 SEPA de nuestra preferencia.

Generar norma 19 SEPA

Actualizar los datos de periodificación en la tabla de sujetos

Una vez emitida la remesa actualizamos el campo FECHA_ULTIMO para que el sistema estime la fecha del próximo vencimiento en FECHA_PROXIMO.

Actualizar datos de periodificación de la norma 19

Se puede actualizar tanto utilizando la fecha de cobro en al orden 19, como la fecha inicialmente prevista como próximo adeudo. De esta última forma evitamos traspasar retrasos en la emisión de la norma 19 a las periodificaciones.

Este sistema también puede utilizarse para transferencias periódicas.

 

Bancos y cajas probados

Bancos y cajas probados

GeneraSEPA aspira a funcionar en cualquier banco, y si detecta algún problema en alguno de ellos solo tiene que comunicárlo para solucionar rápidamente el posible problema.

Ahora mismo nos consta que funciona en:

Banco Normas SEPA Anotaciones
Cajamar Normas 34 y 19 txt y xml  
Unicaja Normas 34 y 19 txt y xml SIN multivencimiento en norma 19
CaixaBank Normas 34 y 19 txt y xml  
Santander Normas 34 y 19 txt y xml  
BBVA Normas 34 y 19 txt y xml  
Sabadell Normas 34 y 19 txt y xml  
CAM Normas 34 y 19 txt y xml  
Bankia Normas 34 y 19 txt y xml  
Deutsche Bank Normas 34 y 19 txt y xml  
TargoBank Normas 34 y 19 txt y xml  
Kuxabank Normas 34 y 19 txt y xml  
Banco Popular    

Posiblemente, también le funcionará con el resto de bancos. Esa es la ventaja de los estándares.

Tenga también presente que los bancos también van realizando cambios en las implementaciones de las normas, tanto en la interfaz web como en los procesos internos. Eso puede puede suponer algún problema puntual con alguna norma. Comunique cualquier incidencia.