Confirming Formato Estándar de AEF
Confirming Formato Estándar de AEF
El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto. Esto es lo que hace necesario que en GeneraSEPA se hayan desarrollado diferentes formatos de confirming para cada banco.
Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un formato estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming. Al mismo se irán sumando diferentes entidades, y nos consta que ahora mismo lo soportan La Caixa, Banco Sabadell, ABANCA, Santander, y otros.
Configuración y carga de datos
Cabecera de remesa
| Campo Confirming | Campo en Emisor | Contenido |
|---|---|---|
| Nº Contrato / Sufijo | COD_CUENTA | Alfanumérico de 20 caracteres En Santander: código de 3 caracteres alfanuméricos, por ejemplo N36, N35, etc… |
| Nombre de ordenante | NOMBRE | |
| NIF de ordenante | NIF | |
| Fecha remesa | Fecha de confección de norma 34 | Este dato se pone por defecto al día actual |
| Cuenta de cargo (IBAN) | IBAN | Es opcional, pero mejor indicarlo. |
| Código Divisa | ID_MONEDA de emisor | Si no se indica se pone por defecto EUR |
| Tipo de remesa | 1 | Se pone por defecto 1. 1: Estándar, 2 Pronto Pago, 3: Otros |
| Referencia de fichero | Ident. Remesa o al instante de generación si no se indica nada | Hasta 30 caracteres alfanuméricos |
| Domicilio de ordentante | DOMICILIO | Opcional |
| Población de ordenante | CIUDAD | Opcional |
| Código postal de ordenante | COD_POSTAL | Opcional |
Detalle de pagos
| Campo Confirming | Campo en detalle de Genera | Contenido |
|---|---|---|
| Nombre Proveedor | NOMBRE | Obligatorio. 70 caracteres. |
| Nº de identificación de Proveedor | ID_SUJETO/NIF | El NIF se utiliza como identificador del proveedor cuando no se indica ID_SUJETO. Hasta 20 caracteres. |
| Domicilio de proveedor | DOMICILIO | Obligatorio. Puede ocupar hasta 65 caracteres. |
| Población de proveedor | CIUDAD | Obligatorio. 40 caracteres. |
| Cod. Postal proveedor | COD_POSTAL | Obligatorio en pagos nacionales 10 números. |
| Identificador de país | ID_PAIS | "ES" por defecto o nada. |
| Email/Dirección correo electrónico | Obligatorio, 50 caracteres. | |
| Email secundario | EMAIL_CC | Opcional, 50 caracteres. |
| Número de teléfono | TELEFONO1 | Opcional, 15 caracteres. |
| Número de fax | FAX | Opcional, 15 caracteres. |
| Forma de pago | Medio | El código de forma de pago a usar: T o Transferencia, valor por defecto si no se indica nada C o Cheque Puede usar el nombre completo ya que el programa solo usa el primer caracter. |
| IBAN (nacional o internacional) | IBAN | Obligatorio para transferencias nacionales e internacionales en zona sepa. |
| BIC (nacional o internacional) | BIC | Obligatorio para transferencias internacionales. |
| Cuentas de pagos internacionales (sin IBAN) | IBAN | Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA. |
| Código país Banco | EntidadId_Pais | Obligatorio para transferencias internacionales fuera de zona SEPA, se usa mismo código de país que el del proveedor. Es necesario para identificar las transferencias fuera de la zona SEPA. |
| Número/Referencia de factura (Núm Factura/Nota Abono) | REF_DOC | Obligatorio, 20 caracteres. Nº documento de referencia o código externo del documento (nº factura o abono del proveedor). |
| Importe Factura | IMPORTE | Se permiten importes negativos. |
| Referencia de pago en cliente. | REF_NORMA | Opcional. Usar número de pago o similar. 16 caracteres. Nº del pago interno dentro de la organización del cliente y que puede facilitar la conciliación de pagos (N43). |
| Fecha de emisión del documento | FECHA_ORIGEN | Fecha de la factura/abono. Igual o menor que la fecha de proceso. |
| Fecha de vencimiento del pago | FECHA_VENCIMIENTO | Fecha del vencimiento del pago |
| Fecha prórroga | FechaProrroga | Fecha de prórroga / aplazamiento / cargo |
Generar Confirming Estándar AEF
Una vez cargados los datos desde una hoja de cálculo, copiando y pegando, seleccione el emisor y genere el Confirming Formato Estándar de AEF. Tras ello ya podemos generar el mismo.